業(yè)務(wù)管理方案（錦集19篇）_業(yè)務(wù)管理方案
發(fā)表時間：2025-01-08業(yè)務(wù)管理方案（錦集19篇）。
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一、招待費開支本著必要合理、從儉節(jié)約原則，實行事前申報制，否則不予報銷。
二、陪客對口接待，按工作分工把陪餐人數(shù)減少到最低限度。
三、嚴(yán)格控制招待標(biāo)準(zhǔn)，不得突破有關(guān)規(guī)定，上級領(lǐng)導(dǎo)指導(dǎo)檢查工作或招商引資接洽事宜，特殊情況報請縣社主任批準(zhǔn)執(zhí)行。
四、來人招待經(jīng)請示主要領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)后，由辦公室負(fù)責(zé)統(tǒng)一安排，未經(jīng)批準(zhǔn)安排而自行就餐、住宿、娛樂招待的和擅自提高招待標(biāo)準(zhǔn)的，一律不予報銷。
五、招待費定期結(jié)算，一般一月一結(jié)，辦公室及時辦妥相關(guān)事宜。
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一、 發(fā)貨單處理
輸單、分單、開出發(fā)貨單和跟單反饋等業(yè)務(wù)。
2、訂單業(yè)務(wù)員在接到銷售計劃部轉(zhuǎn)來的訂單后，應(yīng)及時完成輸單業(yè)務(wù)。對于存在缺貨的請購單，訂單業(yè)務(wù)員應(yīng)進(jìn)行分單，即根據(jù)庫存情況，逐批次地完成該訂單的發(fā)貨。分單處理應(yīng)及時反饋到銷售計劃部，以利于銷售計劃部及時與辦事處或客戶溝通。
3、所有開具的發(fā)貨單在交由儲運之前，應(yīng)報物流部經(jīng)理或儲運主管進(jìn)行復(fù)審，確定無誤后簽字，辦理發(fā)運。
4、訂單業(yè)務(wù)員應(yīng)對進(jìn)入發(fā)貨程序的每一訂單，進(jìn)行跟蹤管理，知悉訂單所處的程序環(huán)節(jié)，以督辦訂單發(fā)貨業(yè)務(wù)及時處理，并反饋到銷售計劃部。
二、儲運管理
1、儲運主管應(yīng)組織倉庫全體員工，嚴(yán)格按公司的倉庫管理制度，管理好倉庫的各項工作(參閱辦事處倉庫管理制度)。
數(shù)量與包裝完好后，開具入庫單，同時調(diào)整庫存記錄。
審核無誤后，開具出庫單，出庫檢驗員協(xié)助備貨員清點發(fā)貨數(shù)量與品種后，由備貨員在出庫單上簽字確認(rèn)。
4、備貨員備妥貨物后，編號員及時對該批次貨物的編號與客戶名稱記錄清晰，留作備查。
5、發(fā)貨司機(jī)接到備貨員轉(zhuǎn)交的'貨物與出庫單據(jù)后，辦理運輸手續(xù)。辦妥后將發(fā)貨憑證轉(zhuǎn)交訂單管理員或銷售計劃部的市場管理員。
。每天向銷售計劃部報送達(dá)到或低于補貨點點的品種與數(shù)量（注明產(chǎn)品的ABC屬類），或按銷售計劃部的要求上報庫存情況。
三、退貨管理
驗貨，進(jìn)行入庫或其他適當(dāng)?shù)奶幚恚瑢⑻幚斫Y(jié)果反饋到銷售計劃部或客戶服務(wù)部。
2、如箱內(nèi)未附退換貨申請的批準(zhǔn)表或清單，則對該批貨物不予處理，并將信息通知銷售計劃部或客戶服務(wù)部。
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外委施工單位管理辦法
第一條 為了進(jìn)一步加強和規(guī)范對外委施工單位的管理，充分調(diào)動其生產(chǎn)積極性和創(chuàng)造性，使其生產(chǎn)組織、管理與礦部保持高度一致，確保我礦全面完成2007生產(chǎn)經(jīng)營目標(biāo)，根據(jù)我礦生產(chǎn)建設(shè)的現(xiàn)狀和外委施工單位的實際情況，特制定本辦法。
第二條 本辦法適用于在我礦從事井下施工的外委單位。運營管理部代表礦方行使對外委單位的管理職權(quán)。
第三條 外委單位在施工準(zhǔn)備階段，將本單位施工方案、作業(yè)規(guī)程、安全管理規(guī)章制度、管理措施、各級人員工作責(zé)任制、負(fù)責(zé)人、安全管理人員、安全資格證書、安全生產(chǎn)許可證、所有作業(yè)人員花名冊、特種作業(yè)人員名單及資格證書等報送礦安全環(huán)保部、運營管理部，審核合格并備案后，方可開始施工。
第四條 外委單位每月至少召開一次職工大會，及時掌握職工的思想動態(tài)。開好班前會，并作好會議記錄。在生產(chǎn)中遇到問題和人員有變動時，應(yīng)及時向運營管理部匯報；新增加人員，必須到安全環(huán)保部培訓(xùn)學(xué)習(xí)，經(jīng)考試合格后，方可上崗作業(yè)。
第五條 外委單位每天必須及時向運營管理部匯報生產(chǎn)進(jìn)度及存在的問題，并提出解決問題的建議和措施。
第六條 外委單位每月必須參加運營管理部組織的生產(chǎn)計劃會，并按下達(dá)的月度生產(chǎn)計劃，認(rèn)真組織、合理安排本單位的生產(chǎn)，確保完成作業(yè)計劃。外委單位如連續(xù)三個月完不成礦方下達(dá)的生產(chǎn)作業(yè)計劃，礦方有權(quán)單方面解除施工合同。
第七條 礦方責(zé)任范圍
1、架設(shè)距離采掘作業(yè)面100米范圍之外的風(fēng)、水管路及照明、動力線纜。
2、架設(shè)采場充填前的泄水籠和充填管路。
3、架設(shè)采場內(nèi)的鋼制溜井及鋼制通風(fēng)人行井。
4、提供100米范圍以外有軌運輸巷道鋪設(shè)軌道時所需材料，外圍單位負(fù)責(zé)安裝。工程結(jié)束后，外圍單位負(fù)責(zé)免費拆卸道軌，并運到指定的地點。
5、按計劃價為外委單位提供采掘工程因安全需要支護(hù)的材料（錨桿、錨網(wǎng)、圓木等），每月按實際驗收支護(hù)量結(jié)算。結(jié)算單價： 米錨桿，33元/根；米錨桿，36元/根；錨網(wǎng)，27元/平方米；4米坑木，748元/立方米；6米坑木，948元/立方米。
6、提供具備電、暖條件的員工宿舍。第八條 外委單位責(zé)任范圍
1、采場驗收結(jié)束后，無特殊要求時，48小時內(nèi)必須封堵好采場板墻，須做到充填時不跑漿。
2、承擔(dān)采掘工程所用的周轉(zhuǎn)材料。
3、承擔(dān)局部通風(fēng)、排水設(shè)施、設(shè)備及材料。
4、承擔(dān)鑿巖、爆破使用的一切材料費用。
5、嚴(yán)格按設(shè)計施工，按時完成礦方下達(dá)的采掘生產(chǎn)計劃。
6、采掘過程中購買的輕軌、枕木、風(fēng)管、水管，25平方毫米以上的電纜必須到運營管理部進(jìn)行登記，否則將視為礦方的材料。
7、構(gòu)筑采場假底、巷道支護(hù)所用的鋼筋、水泥等物資從物資裝備公司分部領(lǐng)出后，必須馬上運到井下作業(yè)地點。第九條 日常管理考核辦法
1、外委單位每月11日進(jìn)行一次人員核查和登記，如有人員變動，應(yīng)及時向運營管理部匯報，不及時匯報的，一經(jīng)查實，每增加或減少1人，罰責(zé)任單位200元。
2、運營管理部每月至少抽查一次外委單位的班前會記錄及月度例會記錄，發(fā)現(xiàn)記錄內(nèi)容不全或缺少記錄的，每次罰責(zé)任單位200元。
3、外委單位每天上午8：00前向運營管理部匯報前一天的工作量及影響生產(chǎn)的因素。上報不及時或者上報數(shù)字不準(zhǔn)確的，每次罰責(zé)任單位200元；不上報的，每次罰責(zé)任單位500元。
4、外委單位領(lǐng)導(dǎo)必須按時參加礦方組織的現(xiàn)場辦公會、運營管理部及其它相關(guān)部門召開的各種相關(guān)會議，對不參加會議的單位，每次罰200元；遲到者，每次罰款50元。
5、外委單位的主要領(lǐng)導(dǎo)有事離礦時，必須安排好本單位的工作，不得影響生產(chǎn)，向運營管理部經(jīng)理匯報后，方可離礦。否則，每次罰責(zé)任單位500元。
第十條 作業(yè)量考核辦法
1、外委單位要根據(jù)礦方下達(dá)的生產(chǎn)計劃，精心組織、合理安排，采取強有力的措施，確保完成作業(yè)計劃。
2、采礦及掘砌作業(yè)量以運營管理部驗收報表為準(zhǔn)，考核依據(jù)以月度生產(chǎn)計劃為準(zhǔn)。臨時停風(fēng)、停電、停水及其它影響因素影響作業(yè)時間在3個小時內(nèi)時，均不調(diào)整作業(yè)計劃。生產(chǎn)計劃有調(diào)整時，以調(diào)整計劃為考核依據(jù)。
3、以當(dāng)月生產(chǎn)計劃為基數(shù)，無特別規(guī)定時，采掘總量每超、欠1噸，各獎、罰3元；混凝土工程，每超、欠1立方米，各獎、罰10元；列入重點工程的采 掘工程，每超、欠一噸，各獎、罰10元；混凝土工程，每超、欠1立方米，各獎、罰30元。
4、由采礦車間協(xié)助出碴的地點，超產(chǎn)獎的分配比例為采礦車間30%，外委單位為70%。罰款按欠產(chǎn)責(zé)任承擔(dān)。
5、因施工順序不合理或未按設(shè)計、計劃要求施工，導(dǎo)致施工難度增大而欠產(chǎn)的，罰款全部由責(zé)任單位承擔(dān)；施工作業(yè)人員必須嚴(yán)格按技術(shù)指令單要求施工，不聽從運營管理部指揮而私自施工的，每次罰責(zé)任單位200～500元，并不予驗收工程量。
6、采場、巷道、硐室大面積自然冒落，不能正常施工的，由運營管理部、安全環(huán)保部現(xiàn)場確認(rèn)后，不列入考核范圍。
7、每月下達(dá)生產(chǎn)計劃后，各單位必須在22號前將施工組織方案、措施和勞動組織情況報運營管理部，每拖一天罰責(zé)任單位200元。
8、月度采掘計劃實現(xiàn)率要達(dá)到90%以上，每欠一個百分點扣200元。
9、嚴(yán)禁無設(shè)計、無計劃或無技術(shù)交底施工，否則，運營管理部有權(quán)責(zé)令施工單位立即停工，已施工工程量不予驗收，并給予200～500元處罰。
第十一條 工程質(zhì)量考核辦法
執(zhí)行新城金礦《采掘工程施工質(zhì)量管理辦法》。第十二條 現(xiàn)場管理考核辦法
1、風(fēng)、水管路、線纜吊掛按安全質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)化要求執(zhí)行，出現(xiàn)漏風(fēng)、漏水、漏電現(xiàn)象，每發(fā)現(xiàn)一次罰責(zé)任單位100～200元。
2、施工作業(yè)面要及時沖洗頂板及兩幫（每次沖洗的距離20～30m），便于降低粉塵、素描、施工放線等工作。否則，每次罰責(zé)任單位100～200元。
3、采掘工程施工中產(chǎn)生的礦石、毛石，不得隨意亂放，要運到指定的地點存放，否則罰責(zé)任單位200～1000元。
4、對礦、毛分離不清的（地槽、大巷），按實際混合量計算，每噸罰責(zé)任單位50元；
5、礦方供給的材料，如圓木、錨桿、錨盤、金屬網(wǎng)、鋼筋、水泥、沙、石子、風(fēng)、水管等物資現(xiàn)場要堆放整齊，不能出現(xiàn)浪費現(xiàn)象，否則，按原材料價格的兩倍罰款。
6、各工作面按要求安裝局扇，加強局部通風(fēng)，禁止用高壓風(fēng)通風(fēng)（經(jīng)批準(zhǔn)的除外）。每發(fā)現(xiàn)一次，罰責(zé)任單位100～200元。
7、要按時完成運營管理部技術(shù)人員根據(jù)現(xiàn)場實際情況安排的臨時任務(wù)，否則，每次罰責(zé)任單位200元。
8、運輸材料時丟在斜坡道上的材料，要當(dāng)班運走，否則按材料價格的4倍罰款，扣罰采礦車間20％，責(zé)任單位80％。
第十三條 設(shè)備管理和安全管理分別執(zhí)行我礦的相關(guān)管理辦法。本辦法自發(fā)文之日起執(zhí)行。我礦原與本辦法相悖的規(guī)定即行廢止。本辦法解釋權(quán)屬運營管理部
山東黃金礦業(yè)股份有限公司
新城金礦
二○○七年二月二十八日
? 業(yè)務(wù)管理方案
各位領(lǐng)導(dǎo)、各位同事：
大家好！
在這里我以平靜的心態(tài)，參與營銷客戶服務(wù)中心的綜合電信業(yè)務(wù)管理崗位的競聘。首先感謝局領(lǐng)導(dǎo)為我們創(chuàng)造了這次公平競爭的機(jī)會！我現(xiàn)年歲，中共黨員，大專文化程度，助理政工師專業(yè)技術(shù)職稱。年參加工作，先后從事過傳輸機(jī)務(wù)、機(jī)關(guān)行政管理等工作。我演講的題目是：《適應(yīng)改革需要，轉(zhuǎn)變經(jīng)營角色》
適應(yīng)改革需要轉(zhuǎn)變經(jīng)營角色原創(chuàng)：
一、對競聘綜合電信業(yè)務(wù)管理崗位的理解：
隨著電信市場競爭的日趨激烈，用戶對電信業(yè)務(wù)提出了越來越高的要求。原有的營銷模式已不能適應(yīng)現(xiàn)代企業(yè)的需求，當(dāng)務(wù)之急應(yīng)當(dāng)是抓緊實施渠道建設(shè)。渠道建設(shè)的重點對我局來講應(yīng)當(dāng)是農(nóng)村統(tǒng)包責(zé)任制和社區(qū)經(jīng)理制。今年，中國電信提出“以流程重組為突破口，實施運營模式優(yōu)化戰(zhàn)略”的舉措，這是推進(jìn)管理創(chuàng)新，建立以市場為導(dǎo)向，以用戶為中心，以效益為目標(biāo)的企業(yè)運營模式，提高企業(yè)核心競爭力的重要舉措。今后的行政管理人員也將逐步裁減，轉(zhuǎn)向從事營銷工作。所以此次競聘，正是我為今后個人發(fā)展，響應(yīng)體制改革的召喚，在有可能的情況下實現(xiàn)自己的人生價值而作出的明智之舉。不管競聘成功與否，市場營銷工作也必是今后職業(yè)發(fā)展的主導(dǎo)方向。
二、競聘綜合電信業(yè)務(wù)管理崗位后的工作思路：
首先是制定與完善電信業(yè)務(wù)考核辦法；
一在分局業(yè)務(wù)考核方面：建立以效益為導(dǎo)向的考核機(jī)制，實行以效益為核心的績效考核辦法，分別設(shè)立效益指標(biāo)、運營指標(biāo)、通信質(zhì)量指標(biāo)、綜合指標(biāo)等，其中效益指標(biāo)、運營指標(biāo)的分值占總分的％，充分體現(xiàn)效益核心導(dǎo)向。分局負(fù)責(zé)人經(jīng)營責(zé)任制獎勵也與之掛鉤。由原來的主要考核重點業(yè)務(wù)發(fā)展數(shù)改變?yōu)榭己藰I(yè)務(wù)收入完成數(shù)。
（二）在市局綜合人員考核方面：將根據(jù)市場各個時期的不同需求和營銷任務(wù)完成情況，以市場需求引導(dǎo)營銷，組織形式多樣的競賽活動，在重視市場調(diào)研工作的基礎(chǔ)上，為全局職工開展?fàn)I銷導(dǎo)航。不斷消除職工的思想壓力，使職工不因營銷任務(wù)沒有完成而影響生活水平，通過競賽活動促使職工心往一處想，勁往一處使，奮力拼搏，確保完成今年的各項業(yè)務(wù)發(fā)展計劃指標(biāo)。
其次是對社區(qū)及“九七”系統(tǒng)進(jìn)行科學(xué)管理
一是健全制度，明確責(zé)權(quán)。制度是保證四個營銷服務(wù)渠道建設(shè)的有效利器。根據(jù)渠道建設(shè)的內(nèi)在要求，相繼出臺《農(nóng)村統(tǒng)包人員管理考核暫行辦法》和《社區(qū)經(jīng)理管理考核暫行辦法》，以制度的形式嚴(yán)格規(guī)范各渠道相關(guān)人員的責(zé)、權(quán)、利，使?fàn)I銷工作、服務(wù)工作、勞動紀(jì)律、薪酬考核等有章可循、責(zé)權(quán)明確，從而能有效避免渠道之間沖突，推進(jìn)渠道建設(shè)進(jìn)程。
二是細(xì)化流程，層層落實。各相關(guān)渠道特別是計費支撐中心嚴(yán)格制訂內(nèi)部業(yè)務(wù)處理流程和對外服務(wù)支撐流程，層層細(xì)化、層層落實，并且就細(xì)化后的對外服務(wù)支撐流程，召集相關(guān)人員進(jìn)行可操作性和實用性的論證，強化對外服務(wù)支撐流程的可執(zhí)行性。對于數(shù)據(jù)報表的需求也由過去的每月，變?yōu)楝F(xiàn)在的每周，甚至是每天。使得其他相關(guān)部門都能隨時查詢數(shù)據(jù)，提供取數(shù)的便利性。
三是細(xì)分客戶，重整資料。舊的營銷模式下用戶資料管理的零亂已不能滿足四個營銷服務(wù)渠道建設(shè)的需要。根據(jù)業(yè)務(wù)開展和市場發(fā)展的內(nèi)在要求，我將協(xié)同計費中心的相關(guān)人員按照集團(tuán)公司的客戶劃分標(biāo)準(zhǔn)對我市所有客戶重新劃分、歸檔整理，并嚴(yán)格督促各分局保證客戶資料的真實性和完整性，通過上門走訪，真正了解客戶需求，建立完整而清晰的用戶檔案。
四是加強培訓(xùn)，提高素質(zhì)。社區(qū)和農(nóng)村統(tǒng)包人員有一定的營銷和維護(hù)經(jīng)驗，但對服務(wù)禮儀規(guī)范和電信業(yè)務(wù)知識缺乏了解。針對這種情況將進(jìn)行一系列的培訓(xùn)，從電信業(yè)務(wù)知識、服務(wù)禮儀規(guī)范到消費者消費行為分析，進(jìn)行了全方位的培訓(xùn)，使這些人員工作起來得心應(yīng)手。
五是考核激勵，績效掛鉤。將社區(qū)經(jīng)理、社區(qū)代辦員和農(nóng)村統(tǒng)包人員的工資分為崗位工資和績效工資。崗位工資根據(jù)被考核人員的工作業(yè)績發(fā)放，主要考核裝、移、查、修機(jī)的質(zhì)量以及用戶滿意度、市場調(diào)查、客戶檔案管理和協(xié)作配合等服務(wù)指標(biāo)。績效工資主要以被考核人所管轄范圍內(nèi)業(yè)務(wù)收入、收入流失率和欠費回收率考核發(fā)放。真正體現(xiàn)多勞多得、獎優(yōu)罰劣的考核機(jī)制
三、加強農(nóng)村統(tǒng)包點和社區(qū)經(jīng)理的業(yè)務(wù)督辦
在原有的委代辦管理辦法的基礎(chǔ)上，制定《農(nóng)村統(tǒng)包責(zé)任制和社區(qū)經(jīng)理制的管理辦法》，從工作職責(zé)范圍、人員招聘、管理及酬金等方面進(jìn)行了明確的規(guī)定，明確統(tǒng)包責(zé)任人員和社區(qū)經(jīng)理對所屬片區(qū)的電信業(yè)務(wù)受理、發(fā)展、線路維護(hù)、服務(wù)質(zhì)量實行統(tǒng)包，每月檢查督辦，統(tǒng)計和張榜公布各渠道的發(fā)展進(jìn)度，讓統(tǒng)包責(zé)任人員和社區(qū)經(jīng)理之間相互激勵、相互鞭策，共同促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展。
四、加強內(nèi)部管理，嚴(yán)格管理流程
通信是全程全網(wǎng)
一盤棋的聯(lián)合作業(yè)，將制定市場營銷工序的業(yè)務(wù)管理流程，本著環(huán)環(huán)相扣，緊密銜接的原則。并根據(jù)各渠道的實際情況進(jìn)行完善與補充，遵循總流程制定分流程，并圍繞分流程制定出各崗位職責(zé)，考核辦法，監(jiān)督檢查機(jī)制等完整的管理體系，重點抓好基礎(chǔ)管理工作，加大職工培訓(xùn)力度，強化職工素質(zhì)，規(guī)范職工操作標(biāo)準(zhǔn)，對稽核檢查出現(xiàn)的問題堅決整改，對重復(fù)出現(xiàn)的問題認(rèn)真分析原因并采取有效措施，使每個管理流程格式化，統(tǒng)一化，規(guī)范化，杜絕操作員一人一個樣，不統(tǒng)一，不規(guī)范，逐步優(yōu)化業(yè)務(wù)處理流程。
五、協(xié)助做好本中心內(nèi)的電信服務(wù)工作
認(rèn)真進(jìn)行電信業(yè)務(wù)咨詢、申告、查詢、服務(wù)質(zhì)量投訴、電信業(yè)務(wù)受理。為廣大用戶開辟一條順暢、統(tǒng)一、集中、快速、方便、高效、易記的溝通渠道。通過“用心服務(wù)”為用戶提供更全面、更周到的服務(wù)，使我局的客服水平更上一個新的臺階，
世上無難事，只要肯登攀，各位領(lǐng)導(dǎo)，如果你們能夠給予我一個施展才能的舞臺，我一定能迎難而上，倍加珍惜，充分發(fā)揮自身的聰明才智，大膽創(chuàng)新，為漢川市電信局綜合電信業(yè)務(wù)管理工作作出更大的貢獻(xiàn)。
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準(zhǔn)確把握國家貨幣政策由適度寬松向常態(tài)回歸過程中，為激勵全市銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行穩(wěn)健的貨幣政策。強抓中西部地區(qū)和實體經(jīng)濟(jì)特別是三農(nóng)”中小企業(yè)的有效信貸需求將獲得優(yōu)先保障的機(jī)遇，切實增加有效信貸投入，進(jìn)一步優(yōu)化信貸結(jié)構(gòu)，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)社會更好更快發(fā)展，特制定本考核方案。
一、考核對象:市各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及人民銀行和銀監(jiān)辦
二、目標(biāo)管理考核內(nèi)容及獎勵標(biāo)準(zhǔn)
一綜合獎
未完成指導(dǎo)任務(wù)的行社，1完成指導(dǎo)任務(wù)獎。20xx年全市新增融資總量指導(dǎo)總?cè)蝿?wù)為12億元（比年初凈增額其中：農(nóng)發(fā)行0.6億元(商業(yè)貸款)工行2.00億元、農(nóng)行2.00億元、中行2.00億元、建行1.50億元、郵儲銀行0.50億元、農(nóng)信社2.50億元、贛州銀行支行0.5億元、贛商村鎮(zhèn)銀行0.4億元。對完成指導(dǎo)任務(wù)的行社各獎勵1萬元。按5000元標(biāo)準(zhǔn)獎勵。
對市人行、市銀監(jiān)辦各獎勵3萬元，2市人民銀行、銀監(jiān)辦負(fù)責(zé)指導(dǎo)、督促各金融機(jī)構(gòu)完成指導(dǎo)任務(wù)。市各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)20xx年新增融資總量合計完成指導(dǎo)總?cè)蝿?wù)12億元以上。若指導(dǎo)總?cè)蝿?wù)未完成，每低于指導(dǎo)總?cè)蝿?wù)10個百分點，各少獎勵20xx元，若超額完成指導(dǎo)總?cè)蝿?wù)，每高于指導(dǎo)總?cè)蝿?wù)10個百分點，各多獎勵20xx元。
二單項獎
每提高10%增加萬分之一獎勵：市新設(shè)分支機(jī)構(gòu)無上年貸款基數(shù)的金融機(jī)構(gòu)，其貸款額達(dá)到3000萬元以上的按萬分之三比例獎勵。1新增貸款（凈增額獎。20xx年總額存貸比比20xx年總額存貸比提高1個百分點以上的行(社)對其新增貸款按新增額的萬分之三比例獎勵；20xx年總額存貸比比20xx年總額存貸比下降的行(社)對其新增貸款按新增額的萬分之一點五比例獎勵；對20xx年總額存貸比已超70%含70%行（社20xx年總額存貸比維持上年水平(或略有上升),其新增貸款按新增額的萬分之三比例獎勵；對存貸比比上年提高10%以上的行（社上述標(biāo)準(zhǔn)的基礎(chǔ)上。
按貸款額的萬分之五比例獎勵；對單個工業(yè)企業(yè)項目新增貸款在500萬（含500萬以上的行社，2重點項目貸款獎。對市政府指定的重點項目一次性貸款在5000萬（含以上的行社。按新增貸款額的萬分之五比例獎勵。
3按新增額的萬分之五比例獎勵。困難群體貸款獎。對發(fā)放下崗職工再就業(yè)貸款、助學(xué)貸款、小額救災(zāi)農(nóng)貸的新增貸款。
4進(jìn)度獎。完成全市全年新增貸款計劃任務(wù)的基礎(chǔ)上；三季度年完成市政府下達(dá)的指導(dǎo)任務(wù)80%含80%以上的新增貸款獎勵比例增加1個萬分點。
5分別按融資總額的萬分之五比例獎勵。金融市場融資獎。對幫助企業(yè)進(jìn)入金融市場進(jìn)行債券或其他方式直接融資的主辦行和牽頭行。
6新設(shè)分支機(jī)構(gòu)獎。市內(nèi)銀行機(jī)構(gòu)在市每新設(shè)一個分支機(jī)構(gòu)和二級機(jī)構(gòu)或相當(dāng)于二級分支機(jī)構(gòu)的網(wǎng)點的對市人民銀行、銀監(jiān)辦和對應(yīng)的銀行機(jī)構(gòu)各獎10000元；市外銀行機(jī)構(gòu)在市設(shè)立機(jī)構(gòu)的對市人民銀行、銀監(jiān)辦和對應(yīng)的銀行機(jī)構(gòu)各獎20000元。
第1條與第234重復(fù)的參照第234條執(zhí)行。7單項獎不重復(fù)計獎。
三、獎勵對象
50%用于獎勵單位主要負(fù)責(zé)人，對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)考核獎勵。其余由單位獎勵相關(guān)人員。
四、考核方法
提出考核獎勵建議報市政府審定，由市人民銀行、銀監(jiān)辦、財政局、審計局組成聯(lián)合考核組進(jìn)行考核。批準(zhǔn)后執(zhí)行。
? 業(yè)務(wù)管理方案
方案期限：自2016年06月01日至2016年08月30日止。
目標(biāo)定位：
(1)力將在2016年7月1日之前完成“天府廣告市場”的開發(fā)任務(wù)。努力做到“家喻戶曉”的宣傳工作，并取得一定的經(jīng)濟(jì)成效。
(2)力將在2016年8月1日之前完成“海峽科技園區(qū)”廣告業(yè)務(wù)推廣計劃并取得一定經(jīng)濟(jì)成效。
(3)力將在2016年7月1日之前完成《飛狐快訊》dm廣告的'投產(chǎn)準(zhǔn)備工作。
(4)力將在2016年9月1日之前完成園林工程設(shè)計和裝飾工程設(shè)計業(yè)務(wù)在“德通橋-花木交易中心-海峽科技園區(qū)”一帶的推廣任務(wù)，并取得一定成效。
啟動時間：本策劃方案自二0一六年六月一日起正式實施(本方案一式兩份，一份抄送業(yè)務(wù)部實施，一份送內(nèi)務(wù)部備案)。
? 業(yè)務(wù)管理方案
1、 提成結(jié)算方式：隔月結(jié)算，貨款未收回部分暫不結(jié)算，直至貨款全部回收；
2、 提成考核：本銷售提成制度以完成銷售任務(wù)的比例設(shè)定銷售提成百分比；
3、 提成計算辦法：
銷售提成=凈銷售額×銷售提成百分比+高價銷售提成
凈銷售額=貨品總計金額-設(shè)計師費用-公司成本百分比
4、 銷售提成比率：
5、 銷售提成比率會根據(jù)本公司不同產(chǎn)品制定相應(yīng)的提成政策（見附件）
6、 低價銷售：業(yè)務(wù)員必須按公司規(guī)定產(chǎn)品的最低價范圍銷售產(chǎn)品，特殊情況需低價銷售的必須向銷售經(jīng)理以上領(lǐng)導(dǎo)申請，公司根據(jù)實際情況重新制定銷售提成百分比；
7、 高價銷售提成：為規(guī)范價格體系，維持銷售秩序，避免業(yè)務(wù)員之間出現(xiàn)惡性競爭，如果業(yè)務(wù)員高于公司規(guī)定最低價范圍銷售產(chǎn)品的，高出部分的XX%將做為高價銷售提成，管理制度《業(yè)務(wù)員提成制度》。
? 業(yè)務(wù)管理方案
投資擔(dān)保有限公司擔(dān)保業(yè)務(wù)操作管理辦法
第一章 總 則
第一條 為防范擔(dān)保業(yè)務(wù)風(fēng)險，提高工作質(zhì)量，根據(jù)《中華人民共和國合同法》、《中華人民共和國擔(dān)保法》、《中華人民共和國物權(quán)法》和《融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》等有關(guān)法律規(guī)定，結(jié)合本公司實際，特制定本操作管理辦法。
第二條 本辦法所稱擔(dān)保人，系指本公司。本辦法所稱借款人，系指通過本公司擔(dān)保而取得借款的法人、其它經(jīng)濟(jì)組織、個體工商戶和自然人。本公司擔(dān)保是指本公司與債權(quán)人約定，當(dāng)被擔(dān)保人不履行對債權(quán)人負(fù)有的債務(wù)時，由本公司依法承擔(dān)合同約定的擔(dān)保責(zé)任的行為。
第三條 本公司以安全性、流動性、收益性為經(jīng)營原則。第四條 公司依法開展業(yè)務(wù)，與企業(yè)、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)等客戶的業(yè)務(wù)往來，遵循平等、自愿、公平和誠實信用的原則
第二章 業(yè)務(wù)范圍及反擔(dān)保
第五條 本公司可以經(jīng)營下列融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)：
（一）貸款擔(dān)保。
（二）票據(jù)承兌擔(dān)保。
（三）貿(mào)易融資擔(dān)保。
（四）項目融資擔(dān)保。
（五）信用證擔(dān)保。
（六）其他融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)。
第六條 本公司可以兼營下列業(yè)務(wù)：
（一）訴訟保全擔(dān)保。
（二）投標(biāo)擔(dān)保、預(yù)付款擔(dān)保、工程履約擔(dān)保、尾付款如約償付擔(dān)保等履約擔(dān)保業(yè)務(wù)。
（三）與擔(dān)保業(yè)務(wù)有關(guān)的融
資咨詢、財務(wù)顧問等中介服務(wù)。
（四）以自有資金進(jìn)行投資。
（五）監(jiān)管部門規(guī)定的其他業(yè)務(wù)。
第七條 本公司在為債務(wù)人向債權(quán)人提供擔(dān)保時，為了保證追償權(quán)的實現(xiàn)，要求債務(wù)人提供反擔(dān)保。反擔(dān)保方式包括：抵押反擔(dān)保、質(zhì)押反擔(dān)保、企業(yè)或個人的保證反擔(dān)保、保證金反擔(dān)保等。根據(jù)項目的風(fēng)險程度、擔(dān)保金額大小等實際情況確定采用其中一種或幾種反擔(dān)方式。
第三章 基本流程
第八條 擔(dān)保業(yè)務(wù)基本操作流程包括受理、調(diào)查評價、審查審批、簽約及擔(dān)保費收取、保后管理五大階段。
第九條 受理。自客戶向本公司提出擔(dān)保申請，就進(jìn)入受理階段。在此階段，對客戶進(jìn)行資格審查，要求客戶提交有關(guān)材料，對客戶的材料進(jìn)行初步審查等。受理客戶申請時需要注意兩點：一是對未作過客戶評價的客戶和已作過客戶評價的客戶要區(qū)別對待；二是對不同的擔(dān)保業(yè)務(wù)類型，要求客戶提交的有關(guān)材料應(yīng)有所區(qū)別。
客戶受理階段由業(yè)務(wù)拓展部負(fù)責(zé)。
第十條 調(diào)查評價。受理客戶申請后，經(jīng)初步審查合格進(jìn)入調(diào)查評價階段。調(diào)查評價包括：
一、客戶評價，指對客戶的資信狀況進(jìn)行分析和評價，對客戶的償債能力作出全面的評價；
二、業(yè)務(wù)評價，指對客戶申請的該單業(yè)務(wù)的風(fēng)險點和成
本效益進(jìn)行分析；
三、反擔(dān)保評價，指對客戶為申請業(yè)務(wù)而提供的反擔(dān)保措施的合法性和可靠性進(jìn)行評價。
在調(diào)查評價的基礎(chǔ)上，形成調(diào)查評價報告。調(diào)查評價報告須經(jīng)部門經(jīng)理審查簽字。
調(diào)查評價階段由業(yè)務(wù)拓展部（A角，為第一調(diào)查人即項目負(fù)責(zé)人，負(fù)主要調(diào)查責(zé)任）和風(fēng)險控制部（B角，為第二調(diào)查人）負(fù)責(zé)進(jìn)行，調(diào)查人獨立發(fā)表評價意見并對提交資料的真實性負(fù)責(zé)。
第十一條 審批。經(jīng)調(diào)查評價合格的擔(dān)保業(yè)務(wù)，送交擔(dān)保審查委員會審議。董事長可在權(quán)限內(nèi)按一定數(shù)額授權(quán)總經(jīng)理審批。超權(quán)限的項目由董事長召集董事會研究決定。
一、審查審批結(jié)論為不同意的，及時通知有關(guān)人員，如有必要進(jìn)行復(fù)議的，可按有關(guān)規(guī)定進(jìn)行重新調(diào)查審查；
二、審查審批結(jié)論為同意的，將審批結(jié)論及時通知有關(guān)人員辦理手續(xù)；
三、審查審批結(jié)論為同意但超過審批權(quán)限的，提交公司董事會審批。
第十二條 簽約。對審批決策意見為同意的擔(dān)保業(yè)務(wù)，落實保前條件之后經(jīng)總經(jīng)理簽字與客戶訂立合同。風(fēng)險控制部、業(yè)務(wù)拓展部及財務(wù)部等業(yè)務(wù)部門憑簽字完整的《調(diào)查審查審批表》完成反擔(dān)保登記、收費等相關(guān)手續(xù)。
第十三條 擔(dān)保費原則上應(yīng)在合同生效之日一次性收取，若逾期支付，可加收滯納金。
客戶在簽署《擔(dān)保費認(rèn)繳單》時，要讓客戶確認(rèn)擔(dān)保費率和擔(dān)保費金額。擔(dān)保費由業(yè)務(wù)拓展部負(fù)責(zé)計算和催繳，財務(wù)部負(fù)責(zé)核實和收款。財務(wù)部收到款項并在《擔(dān)保費認(rèn)繳單》上簽字確認(rèn)后，將《擔(dān)保費認(rèn)繳單》退風(fēng)險控制部報總經(jīng)理核準(zhǔn)。
第十四條 保后管理。包括對擔(dān)保項目的檢查、資金回收、代償和追償、擔(dān)保終結(jié)等內(nèi)容。保后管理由業(yè)務(wù)拓展部、風(fēng)險控制部及法律事務(wù)室根據(jù)風(fēng)險程度分類共同管理。
第十五條 保后檢查分日常檢查和重點檢查，由業(yè)務(wù)拓展部會同風(fēng)險控制部共同負(fù)責(zé)，每個部門派出1人組成檢查小組。
日常檢查是根據(jù)企業(yè)的實際情況，如擔(dān)保金額、擔(dān)保期限、反擔(dān)保措施、風(fēng)險程度等確定檢查頻率，日常檢查至少每月要進(jìn)行一次。
重點檢查是對借款封閉管理的項目、認(rèn)為風(fēng)險較大的項目及其他須特別關(guān)注的項目進(jìn)行不定期檢查或全程跟蹤。
第十六條 檢查完畢后，檢查人員寫出檢查報告（對逾期的擔(dān)保項目需提出處理意見）報總經(jīng)理簽批意見后與有關(guān)資料一并歸檔。
第十七條 具有下列情形之一的，公司應(yīng)主動撤保：
一、擔(dān)保貸款未按擔(dān)保申報時的用途使用；
二、客戶提供虛假資料或具欺詐行為；
三、公司認(rèn)為客戶出現(xiàn)重大經(jīng)營失誤或市場、財務(wù)狀況等方面出現(xiàn)較大潛在風(fēng)險。
第十八條 客戶合同到期履約后，其項目負(fù)責(zé)人要負(fù)責(zé)填寫好解押確認(rèn)表經(jīng)財務(wù)部負(fù)責(zé)人簽字，由總經(jīng)理安排風(fēng)險控制部辦理解壓手續(xù)。
第十九條 主債務(wù)人未能履行債務(wù)，本公司代為清償后，應(yīng)依法進(jìn)行追償及提起訴訟。代償和追償方案由風(fēng)險控制部負(fù)責(zé)制定報總經(jīng)理審定。
第二十條 對主債務(wù)人與公司簽訂抵押或質(zhì)押合同的，可以抵押或質(zhì)押財產(chǎn)折價或以其拍賣、變賣后的價值沖抵債務(wù)。對設(shè)定反擔(dān)保人的，應(yīng)依法向反擔(dān)保人追償，凡擔(dān)保人拒絕清償?shù)模瑧?yīng)依法對主債務(wù)人及反擔(dān)保人提起訴訟。
第四章 操作細(xì)則
第二十一條 受理客戶申請可以是客戶主動到本公司申請業(yè)務(wù)（業(yè)務(wù)拓展部顧客值班人員負(fù)責(zé)項目受理），也可以是本公司人員向客戶營銷業(yè)務(wù)。
經(jīng)辦人員既要認(rèn)真了解客戶的需求情況，又要準(zhǔn)確介紹本公司的有關(guān)業(yè)務(wù)方式（包括被擔(dān)保人的資格要求、業(yè)務(wù)費率、期限、用途、優(yōu)惠條件及客戶的違約處理等）。
第二十二條 本公司擔(dān)保的借款人應(yīng)當(dāng)是經(jīng)工商行政管
理機(jī)關(guān)（或主管機(jī)關(guān)）核準(zhǔn)登記的企業(yè)（事業(yè)）法人、其他經(jīng)濟(jì)組織、個體工商戶或具有中華人民共和國國籍的具有完全民事行為能力的自然人。前者為公司類客戶，后者為個人類客戶。
（一）公司類客戶。應(yīng)首先檢查其主體資格是否符合上述的規(guī)定，驗看客戶的營業(yè)執(zhí)照、貸款證（卡）和近期財務(wù)報表，了解客戶的背景、經(jīng)營狀況、財務(wù)狀況、借款用途、等，分析其履約付款能力。若有下列情況之一的，原則上不接受其申請：
1、連續(xù)3年虧損，或連續(xù)3年經(jīng)營性現(xiàn)金凈流量為負(fù)；
2、向本公司提供虛假或隱瞞重要事實的資產(chǎn)負(fù)債表、損益表、現(xiàn)金流量表等財務(wù)報告；
3、生產(chǎn)、經(jīng)營或投資國家明文禁止或嚴(yán)重有損于社會公益和道德的產(chǎn)品或項目的；
4、有其他嚴(yán)重違法或危害本公司擔(dān)保資金安全行為的；
5、列入黑名單的。
（二）個人類客戶。主要審查其是否具有合法的身份，是否擁有穩(wěn)定的經(jīng)濟(jì)收入，是否具有按期履約還款的能力，是否落實可靠的擔(dān)保措施。并對共同債務(wù)人（配偶、家庭成員）資信狀況，經(jīng)濟(jì)收入狀況，法律訴訟信息進(jìn)行了解。客戶若有下列情況之一的，本公司不接受其申請：
1、列入黑名單的；
2、有嚴(yán)重違法或危害本公司擔(dān)保資金安全行為的。
第二十三條 提交材料
對符合資格要求的客戶，受理人員要求客戶提供如下材
料：
一、客戶基本材料
（一）公司類客戶
1、申請書；
2、法人營業(yè)執(zhí)照（事業(yè)法人證書）；
3、公司章程；
4、組織機(jī)構(gòu)代碼證；
5、稅務(wù)部門年檢合格的稅務(wù)登記證明;
6、法定代表及委托代理人身份證；
7、法人代表授權(quán)書；
8、財務(wù)報表（財務(wù)人員、負(fù)責(zé)人的簽字及單位公章）及注冊資本驗資報告；
9、抵（質(zhì)）押物權(quán)屬證明材料；
10、董事會（股東會）決議、文件或具有同等法律效力的文件或證明；
11、貸款卡；
12、開戶銀行帳號
13、本公司要求提供的其他資料。反擔(dān)保保證人提供資料同上。
提供的材料除復(fù)印件外，同時應(yīng)提供原件備驗，提供的材料復(fù)印件要加蓋公章。法人代表授權(quán)委托需法人代表親筆 7
簽字授權(quán)，公司受理人可根據(jù)擔(dān)保項目和客戶實際情況對上述所提供資料條目進(jìn)行刪選和添加。
（二）個人類客戶
1、申請書；
2、有效身份證件；
3、婚姻狀況證明；
4、居住地證明資料；
5、經(jīng)濟(jì)收入證明資料;
6、抵（質(zhì)）押物權(quán)屬證明材料；
7、本公司要求對抵、質(zhì)押物進(jìn)行投保的，需提供投保證明資料；
8、本公司要求提供的其他資料。反擔(dān)保保證人提供資料同上。
二、業(yè)務(wù)材料。根據(jù)各業(yè)務(wù)品種的操作規(guī)定，要求客戶提供有關(guān)材料。如，被擔(dān)保人為房地產(chǎn)開發(fā)、經(jīng)營企業(yè)，除提交上述基本材料外還應(yīng)提交資質(zhì)證書、《建設(shè)用地規(guī)劃許可證》、《建設(shè)工程規(guī)劃許可證》、《國有土地使用證》、《建設(shè)工程施工許可證》、《商品房屋銷（預(yù)）售許可證》及商品房質(zhì)量保證書、使用說明書等。
第二十四條 初步審查
一、受理人員收到客戶申請材料后應(yīng)列出清單，對材料的完整性、合法性、規(guī)范性、真實性和有效性進(jìn)行初步審查，審查要點包括：
（一）公司類客戶
1、業(yè)務(wù)申請書加蓋的公章清晰，與營業(yè)執(zhí)照和貸款證（卡）上的企業(yè)名稱三者一致。申請書中含履約承諾和查詢信用報告的授權(quán)內(nèi)容。
2、稅務(wù)登記證有稅務(wù)部門同意年審的防偽標(biāo)記。財務(wù)報表加蓋的公章清晰，與營業(yè)執(zhí)照和貸款證（卡）上的企業(yè)名稱三者一致。
3、董事會決議內(nèi)容應(yīng)包括：申請此業(yè)務(wù)用途、期限、金額、反擔(dān)保方式及委托代理人等，達(dá)到章程規(guī)定的有效簽字人數(shù)。
4、貸款卡在有效期內(nèi)。
5、營業(yè)執(zhí)照及其他的有效證明經(jīng)年審合格。
（二）個人類客戶
1、身份證在有效期內(nèi)，與業(yè)務(wù)申請人核對一致，復(fù)印件與原件相符。
2、借款人穩(wěn)定經(jīng)濟(jì)收入證明或償債能力證明（1）借款人所在單位人事勞資部門出具的工資收入證明書；
（2）查驗銀行存單、信用卡對賬單（銀行代發(fā)工資部分）、個人所得稅稅單；
（3）查驗其他資產(chǎn)證明。
二、反擔(dān)保材料的初步審查。
三、初審由部門經(jīng)理負(fù)責(zé)，部門初審?fù)ㄟ^報主管領(lǐng)導(dǎo)安排風(fēng)險控制部參與調(diào)查評價。
第二十五條 調(diào)查評價經(jīng)辦人員應(yīng)通過實地走訪等多種途徑了解個人類客戶及其配偶、家屬的信譽、工作、住房、收入、償債能力等情況。按照不同的業(yè)務(wù)品種的要求和方法對風(fēng)險點、防范措施和成本效益進(jìn)行分析。
第二十六條 公司類業(yè)務(wù)撰寫調(diào)查評價報告
直接評價人員根據(jù)對業(yè)務(wù)申請人的調(diào)查評價撰寫調(diào)查評價報告。
一、公司類調(diào)查評價報告的主要內(nèi)容
（一）客戶基本情況。包括：客戶經(jīng)濟(jì)性質(zhì)、注冊資本、規(guī)模、主營業(yè)務(wù)、所屬行業(yè)、地理位臵及歷史沿革（注意：改制企業(yè)只列資產(chǎn)不列負(fù)債現(xiàn)象），客戶的組織形式、產(chǎn)權(quán)構(gòu)成情況及關(guān)聯(lián)人情況，客戶主導(dǎo)產(chǎn)品規(guī)模、產(chǎn)量、壽命周期及市場份額，客戶核心領(lǐng)導(dǎo)層的綜合素質(zhì)、經(jīng)營管理能力及運作風(fēng)格，對外投資及回報情況等。
（二）客戶財務(wù)狀況。包括：資產(chǎn)結(jié)構(gòu)，資金結(jié)構(gòu)，所有者權(quán)益，資產(chǎn)變化分析，負(fù)債變化分析，盈利能力分析，企業(yè)生命周期等。
1、資產(chǎn)類重點科目核實
（1）銀行存款：查詢客戶各銀行賬戶數(shù)量、性質(zhì)及余額，將銀行對帳單與銀行存款明細(xì)帳及對應(yīng)的應(yīng)收帳款進(jìn)行核對，核實內(nèi)各月的銀行存款進(jìn)出額，確定客戶的現(xiàn)金流入與月均余額。若月均現(xiàn)金余額較大，核實其可能性、合理性及真實性，并與企業(yè)月收入資料、月銀行收款憑證、銀行承兌資料核對并相互印證。
（2）應(yīng)收帳款：審查應(yīng)收賬款明細(xì)科目，確定其客戶的集中度及穩(wěn)定度；對帳齡進(jìn)行分析，確定其壞帳情況；關(guān)注近期變動較大、往來頻繁的應(yīng)收款項，并從中抽查銷售合同、原始憑證、出庫單、發(fā)運單進(jìn)行相互印證。
（3）其他應(yīng)收款：對其真實、有效性進(jìn)行確認(rèn)，分析形成內(nèi)容及真實原因；并核查明細(xì)帳戶記錄中是否有與股東的往來帳。對與股東往來且往來金額過大的，要查明形成往來的原因，以確認(rèn)是否真實投資；有無非法轉(zhuǎn)移、增加或減少資本的行為，并從中抽查相應(yīng)較大金額明細(xì)帳、記帳憑證及原始憑證相互印證。
（4）存貨：實地查看存貨是否真實存在，與存貨明細(xì)帳核對，確定有無虛增或虛減存貨現(xiàn)象，并進(jìn)行收入、成本配比核對；觀察存貨的品質(zhì)狀況，確定是否有變質(zhì)積壓物資；了解存貨的保險情況、存貨防護(hù)措施的完善程度及存貨的變現(xiàn)能力；同時抽查大額購貨合同、領(lǐng)發(fā)料憑證、生產(chǎn)記錄（針對生產(chǎn)型企業(yè)）、入庫單進(jìn)行相互印證。
（5）固定資產(chǎn)：主要審查關(guān)鍵設(shè)備和車輛的權(quán)屬（大額
資產(chǎn)清單及權(quán)屬證明）、購臵時間、目前價值、出租和抵押狀況并進(jìn)行實地觀察；計算關(guān)鍵設(shè)備生產(chǎn)能力和產(chǎn)能利用效率與本期產(chǎn)品產(chǎn)量的比率，分析判斷其實際生產(chǎn)能力。
2、負(fù)債及權(quán)益類重點科目核實
（1）短期借款與長期借款：根據(jù)貸款卡信息核對客戶的貸款構(gòu)成，審查每筆貸款的數(shù)額、償還時間、債權(quán)人、利率及客戶貸款的項目情況以及保證方式，同時獲得相關(guān)或有負(fù)債信息。
（2）應(yīng)付賬款：審查應(yīng)付賬款對存貨、應(yīng)付賬款對流動負(fù)債的比例，并與以前期間對比分析，評價其整體合理性；關(guān)注近期變動較大、往來頻繁的應(yīng)付款項，并從中抽查購貨合同、賣方發(fā)票、驗收單、入庫單及其他證明材料進(jìn)行相互印證。
（3）其他應(yīng)付款：審查其長期掛賬的原因及償付的可能性。如果其他應(yīng)付款為掛列投資人名下的其他應(yīng)付款，應(yīng)審查雙方是否有協(xié)議，確定其償還期限，如果無協(xié)議，要求投資人與客戶簽訂項目期內(nèi)不可撤消協(xié)議；是否同時虛增資產(chǎn)和負(fù)債；是否存在職工集資及到期日和兌付情況（若有需提供協(xié)議），并從中抽查相應(yīng)較大金額明細(xì)帳、記帳憑證及原始憑證相互印證。
（4）或有負(fù)債情況：審查相關(guān)會議記錄及費用支付情況，對或有負(fù)債如各種賠款、訴訟未決事項及對外擔(dān)保等責(zé)任引
起的負(fù)債進(jìn)行詳細(xì)核實。
（5）實收資本及資本公積：結(jié)合驗資報告及客戶的合同、章程，確定實收資本的真實性。資本公積、盈余公積，確定其形成內(nèi)容及期末余額是否正確。抽查金額較大的明細(xì)帳、記帳憑證及原始憑證相互印證，核實是否存在虛列資產(chǎn)和權(quán)益的情況。
3、損益類重點科目核實
（1）主營業(yè)務(wù)收入：審查客戶《增值稅納稅申報表》、《損益表》、《稅金結(jié)繳清算表》，從稅金倒推收入總額，并與納稅銀行帳戶對帳單核對。審查主營業(yè)務(wù)收入總賬、明細(xì)賬及應(yīng)收賬款明細(xì)賬中的大額或異常項目，并從中抽查銷售合同、銷售單、銷售發(fā)票副聯(lián)、發(fā)運憑證、出庫單進(jìn)行相互印證；通過銀行存款日記帳、銀行對帳單、現(xiàn)金日記帳、應(yīng)收賬款科目對銷售回款進(jìn)行核實。
（2）主營業(yè)務(wù)成本：確認(rèn)客戶產(chǎn)品成本的構(gòu)成內(nèi)容、成本計算的正確性以及產(chǎn)品銷售成本與收入是否相配比，工業(yè)企業(yè)（如場地、工藝無大的變動）可通過用電量、用水量、原材料供應(yīng)量等相關(guān)指標(biāo)對比核證。
（3）財務(wù)費用：了解其構(gòu)成，結(jié)合長期借款、短期借款、預(yù)提費用等科目，確定其年利息支出額，核實其真實負(fù)債及承兌貼現(xiàn)量。
（4）稅金：審核客戶納稅申報表、完稅憑證，確認(rèn)其稅
款繳納情況，核實與收入、利潤的配比情況（同收入核實方法）。分析客戶的納稅品種結(jié)構(gòu)；是否利用關(guān)聯(lián)交易等手段少報稅或少交稅；享受免稅、減稅、先征后返和財政補貼的應(yīng)出具政府文件，并核實執(zhí)行情況。
（5）利潤：根據(jù)其毛利率核算利潤的真實性，并與行業(yè)平均利潤水平比較。
（三）現(xiàn)金流量分析。分為對過去的現(xiàn)金流量分析和對未來現(xiàn)金流量預(yù)測兩部分。對短期借款，重點是對過去的現(xiàn)金流量分析，其中對于經(jīng)營活動的現(xiàn)金流量為正值的企業(yè)，要著重審查其投資活動的現(xiàn)金流量，從選擇投資的項目、投資方式、投資金額等方面審查其對外投資的合理性。
1、企業(yè)現(xiàn)金流量歷史狀況及規(guī)律性分析
通過近3年數(shù)據(jù)對比，分析企業(yè)近年現(xiàn)金流量及經(jīng)營、投資、籌資現(xiàn)金流量變化的規(guī)律性及變化原因，特別關(guān)注經(jīng)營活動現(xiàn)金流量變化規(guī)律及其原因。此外，結(jié)合銷售回款的抽查結(jié)果，分析企業(yè)在一個經(jīng)營周期內(nèi)經(jīng)營活動產(chǎn)生的現(xiàn)金流入的規(guī)律性。
2、企業(yè)現(xiàn)金流量預(yù)測
著重分析企業(yè)經(jīng)營活動產(chǎn)生現(xiàn)金流量的可能性、均衡性及穩(wěn)定性，預(yù)測擔(dān)保期間現(xiàn)金流入能否償還債務(wù)。
（1）列明現(xiàn)金流預(yù)測的基礎(chǔ)假設(shè)（對收入、支出的支撐依據(jù)，如查看擔(dān)保期間銷售合同或協(xié)議等）；
（2）結(jié)合企業(yè)經(jīng)營特點逐月分析現(xiàn)金流量；
（3）針對企業(yè)現(xiàn)金流特點考慮具體監(jiān)控措施（如不定期抽查財務(wù)帳、監(jiān)督企業(yè)提前還款等）。
（四）客戶償債能力。結(jié)合現(xiàn)金流量預(yù)測，著重分析客戶第一還款來源。對短期借款的企業(yè)，主要是對其短期償債能力的審查，除流動資產(chǎn)變現(xiàn)能力指標(biāo)，如流動比率、速動比率等之外，要注意短期內(nèi)有無債務(wù)集中到期情況，以及對借款人融資能力的分析。
（五）非財務(wù)因素。分析非財務(wù)因素對被擔(dān)保人還款能力的影響，主要包括行業(yè)風(fēng)險、經(jīng)營風(fēng)險、管理風(fēng)險以及被擔(dān)保人還款意愿等。
（六）融資用途及項目情況。從客戶季節(jié)性銷售高峰、銷售持續(xù)增長比例、資產(chǎn)效率下降、固定資產(chǎn)替換或擴(kuò)張、貿(mào)易信用改變、負(fù)債重組、利潤下降、分紅要求以及一次性或非預(yù)計的支出等方面來詳細(xì)分析其借款原因，并需有具體預(yù)算依據(jù)。
（七）開戶、結(jié)算、信用情況。調(diào)查時要查閱被擔(dān)保人在金融機(jī)構(gòu)的信貸記錄。
（八）擔(dān)保業(yè)務(wù)品種、金額、期限、費率。分析說明金額、期限和費率的合理性；
（九）風(fēng)險控制。包括項目可能存在的風(fēng)險因素分析、本次擬申請擔(dān)保額度及風(fēng)險敞口、設(shè)計的反擔(dān)保措施。
1、就客戶可能存在的風(fēng)險因素如政策風(fēng)險、技術(shù)風(fēng)險、經(jīng)營管理風(fēng)險、市場風(fēng)險、生產(chǎn)風(fēng)險、財務(wù)風(fēng)險、經(jīng)營者道德風(fēng)險、納稅風(fēng)險、對關(guān)鍵人員依賴風(fēng)險等進(jìn)行分析并采取的相應(yīng)對策。
2、本次擬申請擔(dān)保額度以凈現(xiàn)金流入還款敞口有多少，采取何種措施予以彌補。
3、反擔(dān)保措施的變現(xiàn)能力、制約能力及實際可操作性等。若為房產(chǎn)、土地、機(jī)器設(shè)備、車輛等實物抵押，需復(fù)印權(quán)屬文件，列明權(quán)屬、原始價值、預(yù)估價值、座落位臵等（如，房地產(chǎn)要察看、了解抵押其面積、用途、結(jié)構(gòu)、竣工時間、周邊環(huán)境等）。以動產(chǎn)抵押、質(zhì)押的，要察看、了解抵押物、質(zhì)物的規(guī)格、型號、質(zhì)量、原價和凈值、用途等；以匯票、本票、債券、存款單、倉單、提單等出質(zhì)的，要察看權(quán)力憑證原件，辨別真?zhèn)危匾獣r請有關(guān)部門鑒定。若為第三人保證，需調(diào)查其主體資格、資信狀況、代償能力（擔(dān)保能力=資產(chǎn)總額-負(fù)債總額-已抵、質(zhì)押資產(chǎn)-已提供保證）。
（十）簽名與日期。
二、撰寫調(diào)查評價報告的要求
（一）內(nèi)容真實、數(shù)據(jù)準(zhǔn)確、及時完整；
（二）打印（字體：仿宋；字號：標(biāo)題小二號，段落小標(biāo)題三號，內(nèi)容小三號）或用藍(lán)、黑墨水鋼筆書寫。用藍(lán)、黑墨水鋼筆書寫的，字跡須端正、清楚；
（三）姓名、日期簽署完整。第二十七條 審核調(diào)查評價報告
一、評價審查人員（部門經(jīng)理和風(fēng)控專員）審核直接評價人員撰寫的調(diào)查評價報告。如發(fā)現(xiàn)基礎(chǔ)資料的真實性和準(zhǔn)確性以及評價程序、評價方法存在問題，有權(quán)要求直接評價人員進(jìn)行修改；對于判斷不一致的問題，要在調(diào)查評價報告相應(yīng)的地方寫明意見。
二、評價審查人員認(rèn)為如有必要，可與直接評價人員一起對進(jìn)行實地調(diào)查核實。
三、評價審查人員根據(jù)調(diào)查審核結(jié)果，對該筆業(yè)務(wù)寫出審核意見。
從業(yè)務(wù)正式受理到調(diào)查評價結(jié)束的時間，一般控制在5個工作日之內(nèi)。
第二十八條 業(yè)務(wù)拓展部門客戶經(jīng)理調(diào)查評價報告交部門經(jīng)理審核通過之后報送風(fēng)險控制部，風(fēng)險控制部經(jīng)理綜合參與調(diào)查的風(fēng)控員書面材料提出部門意見。
第二十九條 列入擔(dān)保審查委員會審議的項目，應(yīng)及時將資料發(fā)送會議組成人員。審查委員必須及時審閱，提出審查意見準(zhǔn)備參加會議。
第三十條 總經(jīng)理召集審查委員會會議，根據(jù)審批業(yè)務(wù)的需要，可以邀請有關(guān)方面的專家列席會議，接受咨詢，也可以根據(jù)申報部門的申請，決定本公司有關(guān)部門工作人員列
席會議，回答委員提出的問題。列席人員不具有表決權(quán)。
第三十一條 審查委員討論分析所審項目的主要風(fēng)險點及其風(fēng)險規(guī)避和防范措施，依據(jù)該筆業(yè)務(wù)預(yù)計給本公司帶來的效益和風(fēng)險決定是否同意經(jīng)辦該筆業(yè)務(wù)。參加審議的委員須明確表示“同意”或“不同意”并簽字，不得棄權(quán)，三分之二以上的委員同意為項目審查通過。
第三十二條 會議指定專人記錄，內(nèi)容包括會議的時間、地點、出席人員、參加會議人員對項目的意見及公司總經(jīng)理或董事長最后綜合意見。會議形成的文書、資料歸檔保管。
第三十三條 總經(jīng)理或董事長有權(quán)否決審查委員會三分之二以上（含）票數(shù)通過的事項。但審查會審議否決的事項，總經(jīng)理或董事長一般不予變更（特殊情況除外）。審查會審議通過的業(yè)務(wù)，總經(jīng)理或董事長為最高簽批人。
第三十四條 發(fā)生以下情形的項目須進(jìn)行復(fù)議
（一）審查委員會否決（三分之一以上評審人員不同意），但董事會決定復(fù)議的項目；
（二）多數(shù)審查委員質(zhì)疑，總經(jīng)理或董事長認(rèn)為有必要進(jìn)一步調(diào)查的項目；
（三）自公司批準(zhǔn)擔(dān)保之日起3個月后才辦理手續(xù)的項目。
復(fù)議僅限一次。對復(fù)議的項目，如有必要可重新確定第一調(diào)查人。
第三十五條 總經(jīng)理或董事長審批同意的業(yè)務(wù)，在具體辦理時客戶有關(guān)情況及條件若發(fā)生重大變化將導(dǎo)致風(fēng)險增加時，則應(yīng)重新報批。
第三十六條 簽訂合同（包括擔(dān)保合同和反擔(dān)保合同）
一、落實擔(dān)保條件后，及時與申請人簽訂有關(guān)合同；
二、合同采用本公司統(tǒng)一格式文本；
三、格式合同由風(fēng)險控制部專人填寫、部門經(jīng)理審查；
四、合同審查后，經(jīng)辦人員請客戶法定代表人（或授權(quán)代理人）當(dāng)面簽字、加蓋公章（涉及到股東代表、法人代表、董事會成員、共有人、反擔(dān)保自然人等簽字蓋章的情況，當(dāng)事人必須當(dāng)面簽字、蓋章，我公司至少應(yīng)有二人在現(xiàn)場）；
五、最后由本公司總經(jīng)理簽字并加蓋公章。
第三十七條 合同生效后，經(jīng)辦人員根據(jù)各業(yè)務(wù)品種操作的有關(guān)規(guī)定辦理相關(guān)手續(xù)（要注意與會計及理財人員的工作銜接）。
第三十八條 業(yè)務(wù)辦理后，經(jīng)辦人員應(yīng)及時登記臺賬，將原始憑證裝訂入檔保管，做到賬款、賬據(jù)、賬賬、賬表相符。相關(guān)責(zé)任人應(yīng)定期或不定期進(jìn)行保后檢查。
第三十九條 在合同到期前，經(jīng)辦人員向被擔(dān)保人發(fā)送《擔(dān)保到期通知書》，督促其主動履約，擔(dān)保責(zé)任解除后經(jīng)辦人員按規(guī)定及時向被擔(dān)保人清退抵押物權(quán)利憑證（其他權(quán)利憑證）、質(zhì)物等并及時進(jìn)行臺賬登記。
第四十條 被擔(dān)保人因受國家經(jīng)濟(jì)、金融、財政、信貸政策影響，造成現(xiàn)金流量明顯減少，或因不可抗力的災(zāi)害或意外事故等客觀原因無法按期履約還款的，本公司可受理被擔(dān)保人提出的擔(dān)保展期申請。展期的受理、調(diào)查、審查、審批程序和有關(guān)要求依照擔(dān)保業(yè)務(wù)基本操作流程辦理。
第四十一條 可以接受的反擔(dān)保方式
一、抵押：可以接受的抵押物要求有良好的流動性、價值穩(wěn)定，便于監(jiān)控，抵押行為可以向某一機(jī)構(gòu)登記。
（一）本公司接收的抵押物為：國家法律規(guī)定可以設(shè)定抵押的房產(chǎn)、土地及其附著物（以個人住房抵押需有第二套住房）；在國家交通管理部門登記并核發(fā)牌照的汽車等交通工具；有一定技術(shù)含量，可在市場上較容易找到買家的通用機(jī)器設(shè)備和依法可以抵押的其他財產(chǎn)。
（二）申請人需向擔(dān)保方提交的抵押反擔(dān)保資料：抵押物清單；抵押物所有權(quán)證明；抵押物評估材料；有處分權(quán)人同意抵押的抵押聲明書；抵押物投保證明。
（三）抵押反擔(dān)保操作程序
1、合同當(dāng)事人就財產(chǎn)抵押的，應(yīng)當(dāng)辦理抵押物登記手續(xù)；
2、辦理抵押物登記，應(yīng)當(dāng)向登記部門提供主合同和抵押合同、抵押物的所有權(quán)或者使用權(quán)證書或者復(fù)印件。
3、辦理抵押登記的部門如下：
①以無地上定著物的土地使用權(quán)抵押的，為核發(fā)該土地使用權(quán)證的土地管理部門；
②以城市房地產(chǎn)或者鄉(xiāng)(鎮(zhèn))、村企業(yè)的廠房等建筑物抵押的為縣級以上地方政府規(guī)定的部門；
③以林木抵押的為縣級以上林木主管部門;④以航空器、船舶、車輛抵押的為運輸工具的登記部門，⑤以企業(yè)的設(shè)備和其他動產(chǎn)抵押的為財產(chǎn)所在地的工商行政管理部門；
⑥以上財產(chǎn)之外的其他財產(chǎn)抵押的，合同當(dāng)事人可向抵押人所在地的公證部門辦理抵押合同公證。
4、反擔(dān)保抵押率：不動產(chǎn)抵押率(按凈值計算)不高于一定值(如60％)；可轉(zhuǎn)讓動產(chǎn)抵押率(按凈值計算)不高于一定值(如50％)。
二、質(zhì)押：可以接受的質(zhì)物要求有良好的變現(xiàn)能力、價值穩(wěn)定，便于保管。質(zhì)物如為記名權(quán)力證書，質(zhì)押行為要求可以向某一機(jī)構(gòu)登記。
（一）企業(yè)提供質(zhì)押物的范圍：匯票、支票、本票、債券、存款單、倉單、提單；依法可以轉(zhuǎn)讓的股份、股票；依法可以轉(zhuǎn)讓的商標(biāo)專用權(quán)、專利權(quán)、著作權(quán)中的財產(chǎn)權(quán)；依法可以質(zhì)押的其他權(quán)利。
可以作為抵押的動產(chǎn)也可以設(shè)定質(zhì)押，將動產(chǎn)轉(zhuǎn)移給保證人占有。
（二）申請企業(yè)需向擔(dān)保方提交的質(zhì)押反擔(dān)保資料。質(zhì)物清單、質(zhì)物所有權(quán)證明、質(zhì)押物評估材料、有處分權(quán)人同意質(zhì)押的質(zhì)押聲明書。
（三）質(zhì)押反擔(dān)保操作程序。
1、合同當(dāng)事人以動產(chǎn)質(zhì)押的，應(yīng)當(dāng)在合同約定的期限內(nèi)將動產(chǎn)交付質(zhì)權(quán)人。
2、合同當(dāng)事人以權(quán)利質(zhì)押的，應(yīng)當(dāng)辦理以下手續(xù)： ①以匯票、支票、本票、債券、存款單、倉單、提單出質(zhì)的，應(yīng)當(dāng)在合同約定的期限內(nèi)將權(quán)利憑證交付質(zhì)權(quán)人；
②以依法可以轉(zhuǎn)讓的股票出質(zhì)的，應(yīng)向證券登記機(jī)構(gòu)辦理出質(zhì)手續(xù)；
③以有限責(zé)任公司的股份出質(zhì)的，應(yīng)適用股份轉(zhuǎn)讓的有關(guān)規(guī)定；
④以依法可以轉(zhuǎn)讓的商標(biāo)專用權(quán)、專利權(quán)、著作權(quán)中的財產(chǎn)權(quán)出質(zhì)的，應(yīng)向其他管理部門辦理出質(zhì)登記。
3、質(zhì)押反擔(dān)保質(zhì)押率：可轉(zhuǎn)讓動產(chǎn)質(zhì)押率(按凈值計算)不高于一定比例(如50％)}；知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押率不高于評估價值的一定比例(如50％)；有價證券質(zhì)押率不高于現(xiàn)值的一定比例(如80％)；非上市公司股權(quán)質(zhì)押率不高于所占凈資產(chǎn)的一定比例(如50％)；上市公司股權(quán)質(zhì)押率不高于所占凈資產(chǎn)一定比例(如60％)；采用應(yīng)收賬款質(zhì)押的，其應(yīng)收賬款額應(yīng) 22
在擔(dān)保額的1倍以上，且應(yīng)收賬款先于貸款到期時回籠的，該應(yīng)收賬款應(yīng)部分提存用于還貸。
三、保證：提供保證反擔(dān)保的企業(yè)要有良好的財務(wù)狀況、足夠的資金實力和良好的還款意愿。調(diào)查人員必須進(jìn)行核保，如有必要還應(yīng)進(jìn)行公證。子公司原則上不得為控股母公司擔(dān)保。
（一）保證反擔(dān)保企業(yè)應(yīng)向擔(dān)保方提供以下資料：營業(yè)執(zhí)照(副本復(fù)印件)；驗資報告；當(dāng)期(季、月)的財務(wù)報表和經(jīng)合法中介機(jī)構(gòu)驗證的近兩的財務(wù)報表(附審計報告)，主要包括資產(chǎn)負(fù)債表、損益表和現(xiàn)金流量表等:貸款卡及查詢結(jié)果；同意提供保證反擔(dān)保的董事會決議;企業(yè)《章程》;法人代表證明(委托)書和法人代表(或委托人)身份證。
（二）保證反擔(dān)保的審查程序按照對擔(dān)保申請人的審查程序進(jìn)行。
四、保證金：采取保證金反擔(dān)保形式的，原則上保證金交納比率為擔(dān)保額的20％。如果被擔(dān)保人到期不能履行償付義務(wù)，保證金即為代償金；被擔(dān)保人到期履行償債義務(wù)后，擔(dān)保人將如數(shù)退還保證金。
對借款人提出的反擔(dān)保人和擔(dān)保物進(jìn)行調(diào)查和評價，除按常規(guī)辦理反擔(dān)保手續(xù)之外，其法定代表人、大股東和實際控制人需簽訂連帶責(zé)任保證書。
第五章 管理責(zé)任
第四十二條 擔(dān)保調(diào)查評估人員負(fù)責(zé)調(diào)查評估，承擔(dān)調(diào)查失誤和評估失準(zhǔn)的責(zé)任；審查人員負(fù)責(zé)擔(dān)保風(fēng)險的審查，承擔(dān)審查失誤的責(zé)任；保后檢查人員負(fù)責(zé)檢查和清收，承擔(dān)檢查失誤、催收不力的責(zé)任。
第四十三條 工作人員因主觀原因使公司招受損失應(yīng)當(dāng)視情況追究責(zé)任，并按公司的有關(guān)規(guī)定進(jìn)行處罰。構(gòu)成犯罪的，應(yīng)當(dāng)移交司法機(jī)關(guān)處理。
第四十四條 對試用期滿擬聘任的擔(dān)保調(diào)查評估人員，公司需進(jìn)行家訪，其配偶或父母與公司簽訂保證協(xié)議，對其工作過程中因故意或重大過失給公司造成損失承擔(dān)連帶責(zé)任。
第六章
檔案管理
第四十五條 風(fēng)險控制部設(shè)兼職檔案管理員，負(fù)責(zé)自擔(dān)保業(yè)務(wù)受理至債務(wù)追償完畢整個過程有關(guān)文件復(fù)印件、資料的整理、立卷和保管工作。
第四十六條 擔(dān)保業(yè)務(wù)流程中所有有關(guān)的文書和資料都在歸檔范圍。歸檔的案卷要編排次序系統(tǒng)，卷內(nèi)首頁要有材料目錄。借閱檔案要填寫《檔案借閱登記表》，部門內(nèi)部人員之間及部門與部門之間移交檔案是要有移交記錄。
第七章 附 則
第四十七條 本辦法由本公司負(fù)責(zé)解釋。第四十八條 本辦法經(jīng)公司董事會批準(zhǔn)后施行。
第四十九條 本辦法自發(fā)文之日起執(zhí)行。
? 業(yè)務(wù)管理方案
為了規(guī)范鄉(xiāng)鎮(zhèn)政府采購行為，加強財政支出管理，提高財政資金使用效益，維護(hù)國家利益和社會公共利益，促進(jìn)廉政建設(shè)，建立運轉(zhuǎn)高效、職責(zé)明確的管理體制，特制定本辦法。
一、政府采購制度及其遵循原則
政府采購是指國家機(jī)關(guān)、事業(yè)單位和團(tuán)體組織，使用財政性資金采購依法制定的集中采購目錄以內(nèi)的或者采購限額標(biāo)準(zhǔn)以上的貨物、工程和服務(wù)的行為。其中：
(一)財政性資金：是指納入預(yù)算管理的資金。以財政性資金作為還款來源的借貸資金，視同財政性資金。國家機(jī)關(guān)、事業(yè)單位和團(tuán)體組織的采購項目既使用財政性資金又使用非財政性資金的，使用財政性資金采購的部分，適用政府采購法及其實施條例;財政性資金與非財政性資金無法分割采購的，統(tǒng)一適用政府采購法及其實施條例。
(二)集中采購目錄：是指由省人x政府或者其授權(quán)機(jī)構(gòu)(省、市財政部門)確定并公布的必須進(jìn)行集中采購的貨物、工程和服務(wù)的目錄。
(三)采購限額標(biāo)準(zhǔn)：是指對《集中采購目錄》以外應(yīng)當(dāng)進(jìn)行政府采購(已納入《政府采購品目分類目錄》)的貨物、工程和服務(wù)規(guī)定的額度標(biāo)準(zhǔn)。
政府采購遵循公開透明、公正、公平競爭和誠實信用原則。
二、鄉(xiāng)鎮(zhèn)政府采購管理機(jī)構(gòu)
(一)鄉(xiāng)鎮(zhèn)政府采購工作在鄉(xiāng)鎮(zhèn)政府領(lǐng)導(dǎo)下，由財政所負(fù)責(zé)實施。
(二)成立鄉(xiāng)鎮(zhèn)政府采購領(lǐng)導(dǎo)小組，該領(lǐng)導(dǎo)小組由鄉(xiāng)鎮(zhèn)領(lǐng)導(dǎo)、黨政辦負(fù)責(zé)人、財政所所長、其他部門負(fù)責(zé)人組成。
(三)財政所明確一名工作人員，負(fù)責(zé)處理政府采購日常事務(wù)。
三、鄉(xiāng)鎮(zhèn)政府采購工作職責(zé)
(一)根據(jù)政府采購預(yù)算按季度編制政府采購實施計劃，并上報縣政府采購辦備案。
(二)依法對采購項目擬定采購方式。財政所負(fù)責(zé)對集中采購目錄以內(nèi)或者限額標(biāo)準(zhǔn)以上，單項采購預(yù)算在縣公共資源交易進(jìn)場標(biāo)準(zhǔn)(以下簡稱進(jìn)場標(biāo)準(zhǔn))以下的貨物、工程和服務(wù)等采購項目的采購方式進(jìn)行審批(所長負(fù)責(zé)審批),其余的采購項目必須事先報縣政府采購辦審批、備案。
(三)負(fù)責(zé)收集、發(fā)布和統(tǒng)計政府采購信息，包括：收集代理機(jī)構(gòu)委托協(xié)議、采購文件、評審報告、采購合同、驗收報告等應(yīng)當(dāng)歸檔的采購資料，并按年度建檔;督促代理公司及時發(fā)布采購信息;建立政府采購臺賬，并按季度向縣政府采購辦上報采購統(tǒng)計報表。
(四)按照國家和省、市、縣有關(guān)政府采購政策和規(guī)定組織實施集中采購活動。
(五)完善集中采購操作辦法，規(guī)范操作程序，嚴(yán)格內(nèi)部管理，完善監(jiān)督機(jī)制。
(六)監(jiān)督供需雙方履行協(xié)議，協(xié)助縣政府采購辦處理政府采購的投訴事宜。
(七)辦理鄉(xiāng)鎮(zhèn)政府交辦的其他有關(guān)政府采購的事務(wù)。
四、政府采購的適用對象和范圍
政府采購適用于國家機(jī)關(guān)、事業(yè)單位和團(tuán)體組織使用財政性資金辦理的采購。政府采購的范圍是指省、市財政部門依法制定并發(fā)布的集中采購目錄以內(nèi)的或者限額標(biāo)準(zhǔn)以上的貨物、工程和服務(wù)。
五、政府采購方式
政府采購采用以下方式：公開招標(biāo)、邀請招標(biāo)、競爭性談判、單一來源采購、詢價和競爭性磋商。
(一)公開招標(biāo)是指采購人或采購代理機(jī)構(gòu)(統(tǒng)稱招標(biāo)人)在財政部門指定的媒體上發(fā)布招標(biāo)公告，由不特定的供應(yīng)商(投標(biāo)人)參加投標(biāo)競爭，采購人按照一定程序和標(biāo)準(zhǔn)從中擇優(yōu)選擇中標(biāo)供應(yīng)商的方式。
(二)邀請招標(biāo)是指采購人或采購代理機(jī)構(gòu)(招標(biāo)人)，根據(jù)供應(yīng)商或承包商的資信和業(yè)績，隨機(jī)選擇不少于三家的供應(yīng)商，向其發(fā)出投標(biāo)邀請書，邀請他們參加投標(biāo)競爭。符合下列條件的應(yīng)當(dāng)采用邀請招標(biāo)方式：
1、具有特殊性，只能從有限范圍的供應(yīng)商采購的;
2、采用公開招標(biāo)方式的費用占政府采購項目總價值的比例過大的;
3、法律、法規(guī)規(guī)定不宜公開招標(biāo)的。
(三)競爭性談判采購是指采購人或采購代理機(jī)構(gòu)直接邀請三家以上供應(yīng)商就采購事宜進(jìn)行談判的方式。屬于下列情形之一的政府采購項目，經(jīng)財政部門批準(zhǔn)，可采取競爭性談判采購方式：
1、招標(biāo)后沒有供應(yīng)商投標(biāo)或者沒有合格標(biāo)的或者重新招標(biāo)未能成立的;
2、技術(shù)復(fù)雜或者性質(zhì)特殊，不能確定詳細(xì)規(guī)格或者具體要求的;
3、采用招標(biāo)所需時間不能滿足用戶緊急需要的;
4、不能事先計算出價格總額的。
(四)詢價采購是指對三家以上的供應(yīng)商提供的報價進(jìn)行比較，以確保價格具有競爭性的方式。對貨物規(guī)格、標(biāo)準(zhǔn)統(tǒng)一、現(xiàn)貨貨源充足且價格變化幅度小的政府采購項目，經(jīng)財政部門批準(zhǔn)，可以采用詢價采購方式。
(五)單一來源采購是指向供應(yīng)商直接購買的采購方式。屬于下列情形之一的，經(jīng)財政部門批準(zhǔn)，可采取單一來源采購方式：
1、只能從唯一的供應(yīng)商處采購的;
2、發(fā)生了不可預(yù)見的緊急情況不能從其他供應(yīng)商采購的。
3、必須保證原有采購項目一致性或者服務(wù)配套的要求。
需要繼續(xù)從原供應(yīng)商處添購，且添購資金總額不超過原合同采購金額百分之十的。
(六)競爭性磋商是指采購人、政府采購代理機(jī)構(gòu)通過組建競爭性磋商小組與符合條件的供應(yīng)商就采購貨物、工程和服務(wù)事宜進(jìn)行磋商，供應(yīng)商按照磋商文件的要求提交響應(yīng)文件和報價，采購人從磋商小組評審后提出的候選供應(yīng)商名單中確定成交供應(yīng)商的采購方式。屬于下列情形之一的，經(jīng)財政部門批準(zhǔn)，可采取競爭性磋商采購方式：
1、政府購買服務(wù)項目;
2、技術(shù)復(fù)雜或者性質(zhì)特殊，不能確定詳細(xì)規(guī)格或者具體要求的;
3、因藝術(shù)品采購、專利、專有技術(shù)或者服務(wù)的時間、數(shù)量事先不能確定等原因不能事先計算出價格總額的;
4、市場競爭不充分的科研項目，以及需要扶持的科技成果轉(zhuǎn)化項目;
5、按照招標(biāo)投標(biāo)法及其實施條例必須進(jìn)行招標(biāo)的工程建設(shè)項目以外的工程建設(shè)項目。
六、采購工作程序
(一)鄉(xiāng)鎮(zhèn)各部門在編報部門預(yù)算時，根據(jù)省財政廳發(fā)布的《政府采購目錄》編制政府采購預(yù)算。列入政府采購目錄中的項目都要編報預(yù)算，不得漏報或瞞報。
(二)財政所對政府采購預(yù)算和政府采購實施計劃實行批復(fù)制度，政府采購嚴(yán)格按政府采購預(yù)算和政府采購計劃執(zhí)行。
(三)部門預(yù)算與政府采購預(yù)算不能割裂，不得在部門支出控制之外編制政府采購預(yù)算，虛列預(yù)算項目。
(四)鄉(xiāng)鎮(zhèn)各單位在編制政府采購預(yù)算時，要在實事求是地進(jìn)行市場調(diào)查基礎(chǔ)上進(jìn)行，采購項目預(yù)算價格要與市場價格基本保持一致。財政所依據(jù)編制的部門預(yù)算，匯總編制鄉(xiāng)鎮(zhèn)級年度政府采購實施計劃(主要包括政府采購項目和實施要求)，分別下達(dá)給各有關(guān)預(yù)算單位。
(五)各預(yù)算單位根據(jù)財政所下達(dá)的政府采購實施計劃，在采購項目實施前一個月內(nèi)將采購項目向財政所報送采購清單，填制《桃江縣鄉(xiāng)鎮(zhèn)政府采購申報審批表》，其主要內(nèi)容包括采購項目名稱、技術(shù)規(guī)格、數(shù)量、采購金額、采購方式、采購理由等。財政所根據(jù)采購清單和《桃江縣鄉(xiāng)鎮(zhèn)政府采購申報審批表》制定具體采購方案。
采購預(yù)算低于進(jìn)場標(biāo)準(zhǔn)的采購項目，財政所可以根據(jù)采購項目類別、需求、規(guī)模等審批采購方式，并按照采購方式的法定程序組織采購;采購項目預(yù)算超過進(jìn)場標(biāo)準(zhǔn)的，必須經(jīng)縣政府采購辦批準(zhǔn)，按照《中華人民共和國政府采購法》及其實施條例、相關(guān)法律法規(guī)和《縣公共資源交易管理辦法》的規(guī)定進(jìn)行采購。
(六)政府采購合同由采購人與中標(biāo)、成交供應(yīng)商簽訂。采購合同簽訂后，當(dāng)事人應(yīng)按照合同規(guī)定履行各自的權(quán)利和義務(wù)。采購人在合同簽訂7個工作日內(nèi)將合同副本送交財政所備案。
(七)中標(biāo)供應(yīng)商在履行完合同義務(wù)后，采購人應(yīng)組織驗收，并填制《桃江縣鄉(xiāng)鎮(zhèn)政府采購驗收單》，供應(yīng)商根據(jù)合同約定提出付款申請，經(jīng)采購人同意，報財政所審核無誤后，財政所按照合同約定金額和采購(付款)進(jìn)度辦理采購款支付手續(xù)。
七、監(jiān)督檢查
縣政府采購辦負(fù)責(zé)對財政所和采購當(dāng)事人執(zhí)行有關(guān)政府采購的法律、法規(guī)和規(guī)章的情況進(jìn)行監(jiān)督檢查，并按法律規(guī)定受理政府采購活動中的投訴事項。監(jiān)察部門負(fù)責(zé)對政府采購活動中出現(xiàn)的違反有關(guān)法律、法規(guī)和徇私作弊的行為進(jìn)行查處。審計部門負(fù)責(zé)對政府采購進(jìn)行審計監(jiān)督。被監(jiān)督檢查的單位和個人應(yīng)如實反映情況，提供有關(guān)材料。任何單位和個人有權(quán)對政府采購活動中的違法違紀(jì)行為進(jìn)行舉報，有關(guān)部門應(yīng)按照規(guī)定及時處理。
? 業(yè)務(wù)管理方案
為了建立科學(xué)規(guī)范的中小校園預(yù)算編制制度，確保義務(wù)教育經(jīng)費保障機(jī)制改革的順利實施，根據(jù)省、市的要求，結(jié)合《會計法》、《預(yù)算法》和《義務(wù)教育法》的相關(guān)規(guī)定，特制定我校預(yù)算編制制度。
1、校園預(yù)算是指中小校園根據(jù)教育事業(yè)發(fā)展計劃和任務(wù)編制的年度財務(wù)收支計劃，它是中小校園財務(wù)工作開展的基本依據(jù)。包括收入預(yù)算和支出預(yù)算。
2、校園的預(yù)算編制務(wù)必遵循真實性、完整性、重點性、科學(xué)性、透明性和績效性的原則。
3、校園編制的預(yù)算，務(wù)必及時立卷規(guī)檔，妥善保管，不得丟失和毀損。
4、校園應(yīng)當(dāng)參考上一年度預(yù)算執(zhí)行狀況和本年度收支預(yù)測進(jìn)行預(yù)算編制。
5、校園的預(yù)算務(wù)必按照量入為出、收支平衡的原則編制，不能列赤字，不能預(yù)留硬缺口。
6、校園預(yù)算收入的編制，應(yīng)當(dāng)與本單位教育事業(yè)發(fā)展計劃和目標(biāo)任務(wù)的規(guī)模及要求相適應(yīng)，按照規(guī)定務(wù)必列入預(yù)算的收入，不得隱瞞、少列，也不得將上年的非正常收入作為編制預(yù)算收入的依據(jù)。
7、校園預(yù)算支出的編制，應(yīng)當(dāng)貫徹厲行節(jié)約、勤儉建校的方針，應(yīng)當(dāng)統(tǒng)籌兼顧，確保重點，照顧一般，在保證基本支出的前提下，妥善安排好項目支出。
8、中小校園務(wù)必強化預(yù)算編制的管理，要把預(yù)算編制工作作為財務(wù)管理工作的重要資料抓好落實，精心組織、周密部署，確保教育系統(tǒng)義務(wù)教育經(jīng)費保障機(jī)制改革的順利進(jìn)行。
? 業(yè)務(wù)管理方案
為了控制風(fēng)險，《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)試行辦法》和《證券公司集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)實施細(xì)則》要求：
（1）證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)在資產(chǎn)管理合同中明確規(guī)定，由客戶自行承擔(dān)投資風(fēng)險。
（2）證券公司應(yīng)當(dāng)按照經(jīng)核準(zhǔn)的集合資產(chǎn)管理合同和推廣代理協(xié)議的約定推廣集合計劃，指定專人向客戶如實披露證券公司的業(yè)務(wù)資格，全面準(zhǔn)確地介紹集合計劃的產(chǎn)品特點、投資方向、風(fēng)險收益特征，講解有關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則、計劃說明書和集合資產(chǎn)管理合同內(nèi)容以及客戶投資集合計劃的`操作方法，并應(yīng)當(dāng)充分揭示市場風(fēng)險、證券公司因喪失資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資格給客戶帶來的法律風(fēng)險，以及其他投資風(fēng)險。
證券公司向客戶介紹投資收益預(yù)期，必須恪守誠信原則，提供充分合理的依據(jù)，并以書面方式特別聲明：“所述預(yù)期僅供客戶參考，不構(gòu)成證券公司保證客戶資產(chǎn)本金不受損失或者取得最低投資收益的承諾”。
（3）在簽訂資產(chǎn)管理合同之前，證券公司應(yīng)當(dāng)了解客戶身份、財產(chǎn)與收入狀況、風(fēng)險承受能力以及投資偏好等基本情況；客戶應(yīng)當(dāng)如實提供相關(guān)信息。
證券公司設(shè)立集合資產(chǎn)管理計劃，應(yīng)當(dāng)對客戶的條件和集合資產(chǎn)管理計劃的推廣范圍進(jìn)行明確界定；參與集合資產(chǎn)管理計劃的客戶應(yīng)當(dāng)具備相應(yīng)的金融投資經(jīng)驗和風(fēng)險承受能力。
（4）客戶應(yīng)當(dāng)對客戶資產(chǎn)來源及用途的合法性作出承諾。客戶未作承諾或者證券公司明知客戶資產(chǎn)來源或者用途不合法的，不得簽訂資產(chǎn)管理合同。任何人不得非法匯集他人資金參與集合資產(chǎn)管理計劃。
（5）證券公司及代理推廣機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取有效措施使客戶詳盡了解集合資產(chǎn)管理計劃的特性、風(fēng)險等情況及客戶的權(quán)利、義務(wù)，但不得通過廣播、電視、報刊及其他公共媒體推廣集合資產(chǎn)管理計劃。
（6）證券公司、托管機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)至少每3個月向客戶提供一次準(zhǔn)確、完整的資產(chǎn)管理報告、資產(chǎn)托管報告，對報告期內(nèi)客戶資產(chǎn)的配置狀況、價值變動等情況進(jìn)行詳細(xì)說明。證券公司、托管機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照資產(chǎn)管理合同約定的時間和方式至少每周披露一次集合計劃份額凈值。發(fā)生資產(chǎn)管理合同約定的、可能影響客戶利益的重大事項時，證券公司應(yīng)當(dāng)及時告知客戶。
（7）證券公司辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)保證客戶資產(chǎn)與其自有資產(chǎn)、不同客戶的資產(chǎn)相互獨立，對不同客戶的資產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，獨立核算、分賬管理。
（8）證券公司辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)保證集合資產(chǎn)管理計劃資產(chǎn)與其自有資產(chǎn)、集合資產(chǎn)管理計劃資產(chǎn)與其他客戶的資產(chǎn)、不同集合資產(chǎn)管理計劃的資產(chǎn)相互獨立，單獨設(shè)置賬戶，獨立核算、分賬管理。
? 業(yè)務(wù)管理方案
各位領(lǐng)導(dǎo)、各位同事：
大家好！
為了響應(yīng)人事制度改革的召喚，按照競職方案，我非常符合業(yè)務(wù)部經(jīng)理職務(wù)。我現(xiàn)年××歲，中共黨員。
首先，我想向各位領(lǐng)導(dǎo)介紹下我的競聘優(yōu)勢：第一，我的工作經(jīng)歷豐富。參加工作以來，我先后擔(dān)任過xx等職務(wù)，積累了較為豐富的實踐經(jīng)驗。第二，在改革面前我有股“闖勁”。我一直把“愛崗敬業(yè)、開拓進(jìn)取”作為自己的座右銘，無論干什么，都把事業(yè)放在心上，責(zé)任擔(dān)在肩上，盡職盡責(zé)，埋頭苦干，全身心地投入。多年來，組織上的培養(yǎng)，領(lǐng)導(dǎo)和同事們的支持和幫助，造就了我敢于堅持原則，主持公道，秉公辦事，作風(fēng)正派，求真務(wù)實，胸懷寬廣，謙讓容人，善于聽取群眾意見的品格。我始終認(rèn)為，干好事業(yè)靠的是忠誠于事業(yè)，靠的是一絲不茍的責(zé)任心。在關(guān)鍵時候，我從不縮頭縮尾，有一種敢闖、敢作、敢為的精神。三是業(yè)務(wù)方面有股“鉆勁”。在長期的銀行工作中，無論是在業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)中，還是在業(yè)務(wù)管理上，我都堅持走到哪里就學(xué)到哪里，向老領(lǐng)導(dǎo)學(xué)習(xí)，向?qū)＜覀儗W(xué)習(xí)，向同志們學(xué)習(xí)，向?qū)嵺`學(xué)習(xí)，以肯于鉆研的學(xué)習(xí)精神，不給自己留疑問，無愧于領(lǐng)導(dǎo)和同志們的理解和信任。前年，我主動為自己“充電”，考上了湖南財經(jīng)學(xué)院的在職研究生，并較為系統(tǒng)地學(xué)習(xí)了銀行管理、經(jīng)濟(jì)管理、計算機(jī)和英語等方面的知識。我感到自己在業(yè)務(wù)工作中積累了一套較為成熟的思路與方法，在管理和改革中也有自己的見解和方法。
如果能得到領(lǐng)導(dǎo)們的信任，讓我們擔(dān)任業(yè)務(wù)部的經(jīng)理，我將會繼續(xù)努力的工作，我的工作設(shè)想是：
一、提升服務(wù)層次，豐富服務(wù)內(nèi)涵。
服務(wù)是永恒的主題。要提升服務(wù)層次，要豐富服務(wù)內(nèi)涵。對客戶我們必須用“心”服務(wù)，做到誠心、熱心、細(xì)心、耐心。要大力提倡“溫馨服務(wù)”，建立××制度，熟悉掌握客戶信息，把顧客看作是自已的親戚朋友，看作是自已的家人，把自已的工作變成傳遞溫馨的窗口，樹立支行的良好形象。
二、提出新思路，發(fā)展大業(yè)務(wù)。
樹立“想支行之所想，急支行之所急，全力為一線服務(wù)”的經(jīng)營理念，與此同時，在內(nèi)部制定一整套規(guī)章制度和崗位責(zé)任制，防范風(fēng)險，規(guī)范運作。對外部，將任務(wù)分解落實到人，部門經(jīng)理和經(jīng)辦人員分別負(fù)責(zé)每個重點客戶，對支行或客戶提出的業(yè)務(wù)要求，及時解決，落實到位，保證各主要客戶的業(yè)務(wù)量穩(wěn)中有升。
三、學(xué)好銀行知識，打牢理論基礎(chǔ)。
就本人來說，重要的是與同志們一起加強學(xué)習(xí)培訓(xùn)，注意銀行法律法規(guī)的學(xué)習(xí)，特別是要加大對國際業(yè)務(wù)方面知識的學(xué)習(xí)，要知其所以然，掌握工作主動權(quán)。
總結(jié)我所說的工作設(shè)想，可以用八個字來形容，那就是：“以為爭位，以位促為”。爭取支行領(lǐng)導(dǎo)對國際業(yè)務(wù)部的重視和支持，使國際業(yè)務(wù)部工作管理制度化，服務(wù)優(yōu)質(zhì)化，參謀有效化。我愿與大家共創(chuàng)美好的未來，迎接建行輝煌燦爛的明天。當(dāng)然，如果沒有競聘成功，我想肯定是還有不足的地方，我將繼續(xù)努力學(xué)習(xí)，爭取更好的機(jī)會。
謝謝大家。
? 業(yè)務(wù)管理方案
為了建立科學(xué)規(guī)范的校園預(yù)算編制制度，確保義務(wù)教育經(jīng)費保障機(jī)制改革的順利實施，根據(jù)上級有關(guān)要求，結(jié)合《會計法》、《預(yù)算法》和《義務(wù)教育法》的相關(guān)規(guī)定，特制定我校預(yù)算編制制度。
1、校園預(yù)算是指校園校根據(jù)教育事業(yè)發(fā)展計劃和任務(wù)編制的年度財務(wù)收支計劃，它是中小校園財務(wù)工作開展的基本依據(jù)。包括收入預(yù)算和支出預(yù)算。
2、校園的預(yù)算編制務(wù)必遵循真實性、完整性、重點性、科學(xué)性、透明性和績效性的原則。
3、校園編制的預(yù)算，務(wù)必及時立卷規(guī)檔，妥善保管，不得丟失和毀損。
4、校園應(yīng)當(dāng)按照財政和教育主管部門規(guī)定的時間編制預(yù)算。
5、校園的預(yù)算務(wù)必按照量入為出、收支平衡的原則編制，不能列赤字，不能預(yù)留硬缺口。
6、校園應(yīng)當(dāng)參照上一年度預(yù)算執(zhí)行狀況和本年度收支預(yù)測狀況進(jìn)行預(yù)算編制。
7、校園預(yù)算收入的編制，應(yīng)當(dāng)與我校教育事業(yè)發(fā)展計劃和目標(biāo)任務(wù)的規(guī)模及要求相適應(yīng)，按照規(guī)定務(wù)必列入預(yù)算的收入，不得隱瞞、少列，也不得將上年的非正常收入作為編制預(yù)算收入的依據(jù)。
8、校園預(yù)算支出的編制，應(yīng)當(dāng)貫徹厲行節(jié)約、勤儉建校的方針，應(yīng)當(dāng)統(tǒng)籌兼顧，確保重點，照顧一般，在保證基本支出的前提下，妥善安排好項目支出。
9、校園務(wù)必強化預(yù)算編制的管理，要把預(yù)算編制工作作為財務(wù)管理工作的重要資料抓好落實，精心組織、周密部署，確保義務(wù)教育經(jīng)費保障機(jī)制改革的順利進(jìn)行。
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一、科室招待費實行總額控制、指標(biāo)管理、結(jié)余結(jié)轉(zhuǎn)下年使用的制度。各科室年度招待費限額根據(jù)各科室業(yè)務(wù)量大小，結(jié)合各科室近三年招待費支出平均數(shù)額，并根據(jù)需要調(diào)整核定(不含大型會議費用)，具體總額每年年初由局長辦公會研究確定。總額一經(jīng)確定，不得隨意突破。在有上級補助業(yè)務(wù)費收入來源的情況下，科室招待費指標(biāo)不足的，經(jīng)局長批準(zhǔn)，可在上級業(yè)務(wù)費補助收入的30%以內(nèi)支出。超指標(biāo)支出的，不得增加下年度基數(shù);經(jīng)費支出當(dāng)年有結(jié)余的，可結(jié)轉(zhuǎn)下年度繼續(xù)使用，不調(diào)減科室下年度基數(shù)。
辦公室根據(jù)科室招待費指標(biāo)限額，逐月考核，集中報帳，定期公布。
二、接待范圍。實行對口接待的原則。上級財政廳、市局級主要領(lǐng)導(dǎo)、區(qū)級領(lǐng)導(dǎo)來局，由局辦公室統(tǒng)一接待;上級財政部門處、科級領(lǐng)導(dǎo)來局，由各科室對口接待。其它區(qū)內(nèi)、區(qū)外有關(guān)單位來客，確因特殊情況需要接待的，經(jīng)分管領(lǐng)導(dǎo)或局長同意后，由對口科室負(fù)責(zé)接待;各街(鎮(zhèn))財政所(處)工作人員到區(qū)局從事公務(wù)活動，根據(jù)業(yè)務(wù)需要由相關(guān)科室負(fù)責(zé)接待。
區(qū)局重大會議來客接待由辦公室統(tǒng)一安排。在邾城召開的會議，邾城地區(qū)與會人員一般不安排食宿;屬省市在我區(qū)召開的大型會議根據(jù)業(yè)務(wù)性質(zhì)，以對口科室接待為主，辦公室配合;科室召開的小型會議，由科室負(fù)責(zé)接待。
三、接待地點。區(qū)外來客就餐，根據(jù)情況安排在定點餐館(原則上指定邾城賓館)或局機(jī)關(guān)食堂。區(qū)內(nèi)來客一律在局機(jī)關(guān)食堂就餐。因特殊情況在其它非定點餐館招待的，必須向分管領(lǐng)導(dǎo)或局長報告，且一律由接待者本人用現(xiàn)金結(jié)帳，然后在本科室業(yè)務(wù)招待費中報銷。區(qū)外因公來客需要住宿的，一般安排在邾城賓館標(biāo)準(zhǔn)間。省市領(lǐng)導(dǎo)來局，經(jīng)局長批準(zhǔn)后可安排在其它地方住宿。
四、接待標(biāo)準(zhǔn)。區(qū)內(nèi)因公往來接待，原則上只能吃工作餐，其標(biāo)準(zhǔn)為早餐每人6元，每桌不超過60元;中晚餐每人20元，每桌不超過200元。區(qū)外來客，處級以下(含處級)，其標(biāo)準(zhǔn)為早餐每人10元，每桌不超過120元;中餐每人25元，每桌不超過300元。廳局級以上領(lǐng)導(dǎo)來我局檢查工作，可酌情提高20%-50%的接待標(biāo)準(zhǔn)。以上標(biāo)準(zhǔn)均不包括煙酒。
五、來客招待審批程序。科室招待來客先填寫來客招待申報表，注明招待來客姓名、職務(wù)、事由、經(jīng)辦人、來客人數(shù)、招待標(biāo)準(zhǔn)等內(nèi)容，由辦公室主任或副主任審定標(biāo)準(zhǔn)后報接待科室分管領(lǐng)導(dǎo)簽字批準(zhǔn)，方能安排就餐。
六、報銷憑證。在定點餐館進(jìn)餐的招待費必須使用統(tǒng)一的稅務(wù)餐飲專用發(fā)票報銷，非專用發(fā)票一般不得作報銷憑證。在機(jī)關(guān)食堂就餐結(jié)算時，必須附來客招待申報表，否則，財務(wù)上不予報銷。
七、報銷程序。業(yè)務(wù)招待費的報銷必須有當(dāng)事人的簽字，科室負(fù)責(zé)人的審查意見和分管領(lǐng)導(dǎo)的簽批;超過指標(biāo)限額的業(yè)務(wù)招待費報銷還必須有局長的簽批。每月各科室要將經(jīng)有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)簽署意見后的報銷憑證報送局辦公室報帳員手中，由報帳員辦理相關(guān)手續(xù)后，到會計核算中心集中報銷。
八、報銷時限。所有招待費支出自發(fā)生日起5日內(nèi)按程序報局領(lǐng)導(dǎo)審核簽批，月末不足5日的，原則上不得逾期跨月。
九、接待紀(jì)律
1、接待客人務(wù)求節(jié)儉，嚴(yán)格控制接待范圍和標(biāo)準(zhǔn)，杜絕講排場、比闊氣，反對鋪張浪費，確保各科室招待費控制在規(guī)定限額之內(nèi)。未經(jīng)批準(zhǔn)，擅自超標(biāo)準(zhǔn)和范圍接待客人的，超支部分由經(jīng)辦人、陪餐人承擔(dān)。
2、嚴(yán)禁科室之間、局內(nèi)設(shè)科室與外單位之間相互吃請。
3、本著勤儉節(jié)約的原則，各科要嚴(yán)格做到三限：一是限酒。對外公務(wù)接待執(zhí)行午餐禁酒、晚餐限酒的規(guī)定。二是限煙。嚴(yán)格控制派煙，特殊情況需用煙，一條煙以上需經(jīng)分管機(jī)關(guān)的局領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)。用煙原則上只能用漢煙。三是限陪。招待一般來客，每桌陪客一般限制在3人以內(nèi)，特殊情況除外。
4、在機(jī)關(guān)食堂和定點餐館之外的地方招待客人，未經(jīng)批準(zhǔn)擅自招待客人的，其招待費用一律不予報銷。
十、以前出臺的制度與本制度相矛盾的，以本制度為準(zhǔn)。
十一、本制度從發(fā)文之日起執(zhí)行。
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為加強職工隊伍建設(shè)，客觀評價職工的德才表現(xiàn)與工作實績，充分發(fā)揮考核的導(dǎo)向、監(jiān)督和激勵作用，近期，成縣公路管理段按照隴南公路管理局工作人員年度考核實施辦法要求，在全段開展考核工作。
本次年度考核通過對所有在崗在編人員的德、能、勤、績、廉五個方面進(jìn)行考核，重點考核工作實績，每位職工通過回顧在各自崗位上一年的工作歷程，認(rèn)真撰寫年度工作總結(jié)。其次，通過民主測評，對所有職工按照比例確定優(yōu)秀個人，考核過程客觀公正、注重實效、講究實效。
此次考核進(jìn)一步增進(jìn)了每位職工之間的相互了解與理解，明確了在即將過去的一年中工作上做出的成績和存在的不足，同時，為更好地開展工作打下了基礎(chǔ)。
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崗位職責(zé)：
1、負(fù)責(zé)客戶的管理與維護(hù)；
2、負(fù)責(zé)銷售訂單管理，下單、管理出貨、追蹤貨物以及收款等內(nèi)容；
3、負(fù)責(zé)Po處理、出貨安排，F(xiàn)orecast確認(rèn)，并依化進(jìn)行控料；
4、月底對賬單，開票等事項。
5、主管交辦的其他事項。
任職要求：
1、全日制本科及以上學(xué)歷，英語六級；
2、有2年業(yè)務(wù)跟單維護(hù)經(jīng)驗；
3、熟悉辦公excel軟件；
4、熟練使用SAP/EPR軟件；
5、良好的表達(dá)，溝通能力，具備團(tuán)隊合作精神，對數(shù)字敏感。
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業(yè)務(wù)外包方案是一種企業(yè)將某些業(yè)務(wù)流程交由專業(yè)外包公司負(fù)責(zé)管理和執(zhí)行的策略。隨著全球化和信息技術(shù)的快速發(fā)展，業(yè)務(wù)外包方案在近年來變得越來越流行。企業(yè)外包特定的業(yè)務(wù)流程可以幫助它們專注于核心業(yè)務(wù)，降低成本，提高效率和靈活性。在這篇文章中，我們將詳細(xì)介紹業(yè)務(wù)外包方案的優(yōu)勢、步驟和一些注意事項。
讓我們來看看業(yè)務(wù)外包方案的優(yōu)勢。外包能夠降低企業(yè)的運營成本。外包公司通常擁有專業(yè)的團(tuán)隊和設(shè)施，可以更高效地處理特定任務(wù)。通過將業(yè)務(wù)流程外包，企業(yè)可以避免投資大量資金和時間來建立和維護(hù)內(nèi)部團(tuán)隊，從而大大降低了成本。
業(yè)務(wù)外包方案可以提高企業(yè)的效率和靈活性。外包能夠提供更高質(zhì)量的服務(wù)，并且更加專注于特定領(lǐng)域，從而提高任務(wù)的執(zhí)行效率。外包公司通常有較長的工作時間和多種語言的支持，這使得企業(yè)能夠更靈活地滿足客戶的需求。
另外，業(yè)務(wù)外包方案還能夠幫助企業(yè)專注于其核心業(yè)務(wù)。通過將一些非核心業(yè)務(wù)流程交給外包公司，企業(yè)能夠集中精力和資源在核心領(lǐng)域，以提高核心業(yè)務(wù)的效率和創(chuàng)新能力。
那么，企業(yè)如何實施業(yè)務(wù)外包方案呢？企業(yè)必須確定需要外包的具體業(yè)務(wù)流程。這可能涉及到對企業(yè)內(nèi)部流程的詳細(xì)分析，并計算外包所需的成本和預(yù)期效益。企業(yè)需要選擇專業(yè)的外包公司。這需要對外包公司的背景、經(jīng)驗和聲譽進(jìn)行全面評估，并進(jìn)行充分的盡職調(diào)查。企業(yè)還應(yīng)與外包公司進(jìn)行深入的交流和討論，確保共同理解和一致的目標(biāo)。企業(yè)應(yīng)建立有效的合同和監(jiān)控機(jī)制，以確保外包的業(yè)務(wù)流程能夠按照預(yù)期的方式和質(zhì)量進(jìn)行執(zhí)行。
業(yè)務(wù)外包方案也存在一些潛在的風(fēng)險和注意事項需要企業(yè)注意。企業(yè)必須小心選擇外包合作伙伴。如果選擇了一個不可靠的外包公司，可能會導(dǎo)致業(yè)務(wù)中斷、質(zhì)量問題甚至數(shù)據(jù)泄露等風(fēng)險。企業(yè)在外包業(yè)務(wù)流程時，也需要與外包公司建立良好的溝通和合作關(guān)系，以確保雙方能夠共同解決問題和持續(xù)改進(jìn)。
另外，企業(yè)應(yīng)該保持對外包流程的監(jiān)控和管理。雖然外包可以幫助企業(yè)降低成本和提高效率，但企業(yè)仍然需要對外包流程進(jìn)行監(jiān)控，確保其按照預(yù)期執(zhí)行，并及時處理任何問題。企業(yè)也應(yīng)保護(hù)好相關(guān)的知識產(chǎn)權(quán)和敏感數(shù)據(jù)，以確保信息的安全性。
小編認(rèn)為，業(yè)務(wù)外包方案是一種幫助企業(yè)降低成本、提高效率和靈活性的策略。通過選擇專業(yè)的外包公司，并建立有效的合作和監(jiān)控機(jī)制，企業(yè)可以成功地實施業(yè)務(wù)外包方案，并取得顯著的經(jīng)濟(jì)和業(yè)務(wù)效益。企業(yè)也需要注意選擇可靠的外包合作伙伴，并對外包流程進(jìn)行監(jiān)控和管理，以確保業(yè)務(wù)流程的順利執(zhí)行和信息的安全性。
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業(yè)務(wù)規(guī)范操作
一、合同簽定規(guī)范
客戶（包括賣方和買方）以交付一定傭金為條件，要求我司提供各項服務(wù)（咨詢、代理、經(jīng)紀(jì)、辦理手續(xù)等）時，業(yè)務(wù)人員要與其簽訂合同以保證交易的順利進(jìn)行。簽訂的合同分為格式合同和非格式合同。
格式合同：
1、買賣單只允許簽訂以下四種合同，即：《買賣意向書》、《房屋轉(zhuǎn)讓合約》、《委托購（售）樓合同》、《業(yè)務(wù)委托書》。具體規(guī)定如下：
1）《買賣意向書》——客戶交小定時（存在價格上的差異或客戶過幾日補大定的情況下簽署）。
2）《房屋轉(zhuǎn)讓合約》（即居間合同）——只有雙傭或不足雙傭時，強制簽訂本合約。
3）《業(yè)務(wù)委托書》（樣板附后）即買賣雙方自行協(xié)商，委托我司辦手續(xù)的單，不允許簽訂公司印制的格式合同，而須簽訂《業(yè)務(wù)委托書》，該業(yè)務(wù)委托書由區(qū)域經(jīng)理簽字確認(rèn)后客服部方可給予辦理。
2、合同中的條款不允許隨意修改，如有修改要由合同當(dāng)事人簽字確認(rèn)，我司蓋印校對章后方為有效。如果在確保房款和其他交易條件不變，出現(xiàn)買方姓名變更，在辦理國土局過戶手續(xù)前，須簽署《姓名變更聲明》，但如果客戶為投資客，要求我司在過戶到其名下前轉(zhuǎn)賣該物業(yè)并賺取利潤時，應(yīng)嚴(yán)詞拒絕。
3、格式合同補充條款：
1）如成交物業(yè)仍在抵押、按揭、查封、綠本、等非完全所有權(quán)狀態(tài)中，買賣雙方愿意成交的情形：
買賣雙方在簽署本合約時皆清楚該物業(yè)仍處在于狀態(tài)中，均同意在此狀態(tài)之下簽署本合約并自愿遵守本合約規(guī)定的所有條款。
2）如買方同意為賣方贖樓的情形：
①買賣雙方協(xié)商，買方愿意用購買該物業(yè)的首期款（部分金額）人民幣替賣方贖出該物業(yè)抵押在銀行的房地產(chǎn)證，如首期款不夠還清銀行欠款的則不足之金額由賣方負(fù)責(zé)支付。
②賣方在簽署本合約后年月日或之前須與經(jīng)紀(jì)方指定人員到公證處辦理全權(quán)公證委托書，委托經(jīng)紀(jì)方辦理有關(guān)該物業(yè)贖房地產(chǎn)證、轉(zhuǎn)名（委托內(nèi)容詳見委托書）一切手續(xù)。該委托公證費由賣方支付。屆時賣方須將買方首期款不夠贖樓之差額打入經(jīng)紀(jì)方指定帳戶。
③買方須在賣方與經(jīng)紀(jì)方辦出全權(quán)公證委托書年月日或之前將首期款打入經(jīng)紀(jì)方指定帳戶，并在賣方房地產(chǎn)證贖出日內(nèi)（以有關(guān)部門注銷抵押登記日期為準(zhǔn)）與經(jīng)紀(jì)方到有關(guān)部門辦理該物業(yè)轉(zhuǎn)名手續(xù)，該物業(yè)成功轉(zhuǎn)到買方名下后日內(nèi)（以有關(guān)部門答復(fù)日期為準(zhǔn)）買方本人持身份證原件配合經(jīng)紀(jì)方到有關(guān)部門領(lǐng)取新房地產(chǎn)證并送交銀行做抵押貸款登記。
3）業(yè)主自己贖樓補充條款
甲方同意自行贖樓并承諾在日前贖回房產(chǎn)證，并將房證原件留存在經(jīng)紀(jì)方處以便過戶之用；乙方在該日前需將首期款人民幣元交予XX地產(chǎn)代為托管，作為乙方購買該物業(yè)的保證。甲方如果未經(jīng)乙方同意逾期贖樓，將承擔(dān)相應(yīng)法律責(zé)任。乙方如逾期交付首期款，甲方得以解除合同，不返還定金。
4、買方先交擔(dān)保金再補交定金的情形：
買方簽署本合約時已交部分定金人民幣予經(jīng)紀(jì)方，待賣方簽署本合約后日內(nèi)（以合同最后簽署日期為準(zhǔn)）買須補齊合約規(guī)定之定金人民幣元整給予賣方，否則將承擔(dān)違約責(zé)任。
5、與客房先簽合同，后換居間合同時：
舉例：如果客戶支付擔(dān)保金人民幣5萬元，同我司簽署單方合同，現(xiàn)三方簽署居間合同時，業(yè)主收取1萬元，我司托管4萬元時： 因簽單方合同時，我司已經(jīng)為客戶方出具了擔(dān)保金收據(jù)，現(xiàn)改為居間合同，賣方在合同下方收據(jù)處簽署了收據(jù)，賣方在合同下方簽收：“收到定金人民幣5萬元。”我司為賣方開具托管定金4萬元收據(jù)。
如買方收據(jù)丟失，則賣方無須在居間合同下方簽署收據(jù)，而需要另外給我司開具：“收到XX地產(chǎn)轉(zhuǎn)付的XX物業(yè)定金人民幣5萬元。”我司再為賣方開具收到托管定金4萬元的收據(jù)。
6、提前交樓時間及交樓設(shè)施的情形：
①買賣雙方同意，在付首期款（簽署《市房地產(chǎn)買賣合同》合同、年月日或之前）時，將該物業(yè)交付買方使用，交樓時內(nèi)附家私（詳見家私清單），買方驗收該物業(yè)確認(rèn)收樓后，該物業(yè)設(shè)施問題與賣方、經(jīng)紀(jì)方無關(guān)。
②賣方同意于X年X月X日提前交房給買方，買方承諾及時領(lǐng)取新房產(chǎn)證并在2日內(nèi)辦理抵押登記，如有延遲將承擔(dān)賣方放款金額每日萬分之五的違約金。
7、如賣方要求寫凈收價的情形：
賣方售出該物業(yè)凈收樓價為人民幣元（含還清該物業(yè)之銀行欠款、含擔(dān)保公司之借款及利息）。
8、如售價要寫回原房地產(chǎn)價格的情形：
買賣雙方經(jīng)協(xié)商在簽署《市房地產(chǎn)買賣合同（現(xiàn)售）》合同時售價按房地產(chǎn)證價格填寫，買方同意本合約與原房地產(chǎn)價差額部分作為補給賣方該物業(yè)附屬設(shè)施之費用。
9、如賣方是A+B兩個人名，但B又不能來簽合約的情形：
①A代表B參閱并同意簽署本合約，如合約條款中有發(fā)生爭議的，A負(fù)連帶責(zé)任。
②B全權(quán)授權(quán)委托A辦理共有之物業(yè)出售一切事宜，包括簽訂合同、收取房款、開具收據(jù)，并同意對A的行為承擔(dān)連帶責(zé)任。
10、如買方要求在簽署《（現(xiàn)售）》合同時加一個人名或改另一個名的情形：
買賣雙方同意在簽署《房地產(chǎn)買賣合同（現(xiàn)售）》合同時買方另加入XXX（或以XXX的名義簽署）之名，此人也同意并遵守該合約規(guī)定之所有條款。
11、水電過戶、附屬設(shè)施補充條款的情形：
該房地產(chǎn)內(nèi)的附屬設(shè)施、設(shè)備及室內(nèi)裝修的價格以及煤氣等初裝費均已包含在房價款內(nèi)，并隨給物業(yè)交付時一并轉(zhuǎn)讓買方。
12、買方按揭方式購買補充條款的情形
①乙方的貸款申請未經(jīng)貸款銀行審核通過或者審核通過的額度不足申請額度，則乙方應(yīng)在日交將其補足并支付給甲方。
②乙方應(yīng)在簽訂買賣合同后日內(nèi)向該貸款銀行申請貸款，簽訂借款合同等一切相關(guān)協(xié)議，辦理一切相關(guān)手續(xù)，并支付一切相關(guān)費用并申請辦理借款合同公證手續(xù)（若需），待乙方貸款申請經(jīng)貸款銀行審核通過后日內(nèi)，甲乙雙方應(yīng)赴辦理產(chǎn)權(quán)過戶及抵押登記手續(xù)（送件）并由經(jīng)紀(jì)方收執(zhí)收件回執(zhí)。
③買方貸款金額超過銀行標(biāo)準(zhǔn)貸款需要更改合同的，現(xiàn)售合同價須按更改合同填寫，多出稅費部分由買方支付。
④業(yè)主一般應(yīng)在收取除銀行承諾貸款外的首期款后交房。另有約定除外。并須在合同上填寫：預(yù)留業(yè)主遲交房押金1萬元（含水電費押金），本押金于交房當(dāng)日退還。
13、房屋租賃合約死期補充約定：
甲乙雙方一致同意本租賃合約中的租賃期限為死期，即：如果雙方任何一方因故無法在本期限內(nèi)履行合同約定，則保證金權(quán)利由守約方享有。
三、簽訂非格式合同注意以下問題：非格式合同必須由律師起草、審核，并經(jīng)總經(jīng)理審批后，相關(guān)人員方可予以蓋章。
四、業(yè)務(wù)人員應(yīng)嚴(yán)格按照上述規(guī)定與客戶洽談后簽約，否則將自行承擔(dān)分店內(nèi)相應(yīng)的經(jīng)濟(jì)責(zé)任。
五、嚴(yán)禁業(yè)務(wù)人員以公司、個人名義在未經(jīng)公司法律部簽字審核的情況下，私自對外簽訂、承諾涉及公司利益的一切文件，如有違反：未造
成直接經(jīng)濟(jì)損失的，處以罰款1000元；造成損失的，公司將給予罰款、辭退、追究法律責(zé)任等。
六、相關(guān)聲明的格式：（版本全有）
收費：A、傭金收取制度
一、傭金收費標(biāo)準(zhǔn)
1、租單的傭金合計為該房壹個月的租金；
2、買賣單的傭金合計為購房總價（或售房總價）的3%（不足壹萬元按壹萬元收取）最高為購房總價的3.9%。
二、傭金折扣
1、分行經(jīng)理折扣權(quán)限最低為9折。
2、區(qū)域經(jīng)理折扣權(quán)限最低為7.5折。
3、如遇特殊情況，副總經(jīng)理折扣權(quán)限為7折以下。
4、以上折扣須分行經(jīng)理、區(qū)域經(jīng)理級以上經(jīng)理人在成交報告上書寫“同意按該單傭金X折收取”，并簽字確認(rèn)后回傳至客服部，客服部及財務(wù)部可憑其傳真件辦文及按其確認(rèn)的標(biāo)準(zhǔn)收取傭金。
如未按規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)收取或超過權(quán)限打折，由責(zé)任人承擔(dān)公司傭金損失。
5、嚴(yán)禁寫全包價，將傭金寫在房款中，在簽定合同時未體現(xiàn)款項，從傭金中支付的，由責(zé)任人負(fù)責(zé)補齊。
三、盤客確認(rèn)制度
各區(qū)域可自行制定報總監(jiān)和副總經(jīng)理處備案。
四、量化管理制度
各區(qū)域可根據(jù)實際情況確定本區(qū)域量化指標(biāo)，報總監(jiān)秘書處備案。如有修改，也應(yīng)及時報送備案。
五、鑰匙管理（見鑰匙管理）
六、業(yè)績結(jié)算制度
租、售單結(jié)算方式及結(jié)算標(biāo)準(zhǔn)：（每月1號召開會議）
1、結(jié)算方式：每月一小結(jié)，月底為截止日期，即每月1號至當(dāng)月最后一日的24時止，此月25日發(fā)放。
2、售單結(jié)算標(biāo)準(zhǔn)：
一次性付款——買方領(lǐng)到房產(chǎn)證的日期為結(jié)算日。
接揭付款——按揭付款的以買方抵押合同送到國土局的登記日期為結(jié)算日。
3、租單結(jié)算標(biāo)準(zhǔn)：以傭金全部收回之日期為結(jié)算日。
4、吃定單的結(jié)算標(biāo)準(zhǔn)：按合同規(guī)定確認(rèn)可吃定之日起3個月后予以結(jié)算。
5、相關(guān)人員就合同各項款項的理解和結(jié)算有分歧的單，暫不結(jié)算。待糾紛處理完畢時再按照處理結(jié)果進(jìn)行結(jié)算。
6、未按照公司制度規(guī)定簽訂和審核合同，造成公司在此后兩年內(nèi)存在可能的法律風(fēng)險的單，待該單簽訂之日起滿兩年方予以結(jié)算業(yè)績。
七、業(yè)績分配制度
1、每單業(yè)務(wù)的完成需要持盤、客方業(yè)務(wù)人員的通力協(xié)作才能完成，對持盤和持客方業(yè)務(wù)人員的業(yè)績分配明確如下：
1）開盤——百分之十五
凡于公司以內(nèi)或以外所接的樓盤，業(yè)務(wù)人員應(yīng)以第一時間開盤，開盤之業(yè)務(wù)人員可將該樓盤成交后公司應(yīng)收傭金的15%作為業(yè)績。
2）鑰匙——百分之五
業(yè)主放盤時，業(yè)務(wù)人員能成功向業(yè)主爭取得到鑰匙者，得公司應(yīng)收傭金的5%作為業(yè)績。
3）獨家代理——百分之二十
當(dāng)業(yè)主放盤時，業(yè)務(wù)人員能同業(yè)主簽署《獨家代理委托書》，得公司應(yīng)收傭金的5%作為業(yè)績。
獨家委托的確認(rèn)：
①物業(yè)權(quán)利人的身份證復(fù)印件；
②物業(yè)的產(chǎn)權(quán)證明資料復(fù)印件
③與我司簽《獨家代理委托書》。
以上三項必須同時具備，則認(rèn)定為獨家代理。
4）轉(zhuǎn)介樓盤——百分之二十
人員接到客人委托外區(qū)或其他部門負(fù)責(zé)之樓盤，必須盡快將該樓盤資料轉(zhuǎn)介到負(fù)責(zé)該盤之分行或分公司（填寫《員工業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)接申請表》），若該樓盤成功為本公司售出或租出，則首們接到該樓盤之同事可得公司應(yīng)收傭金之15%作業(yè)績。
5）轉(zhuǎn)介客人——百分之二十
如業(yè)務(wù)人員接到商業(yè)部或外區(qū)負(fù)責(zé)之樓盤的客人時，可將客人轉(zhuǎn)介到負(fù)責(zé)該樓盤之部門，成功交易時，可得公司應(yīng)收傭金之20%作業(yè)績。（業(yè)務(wù)人員不需陪同客人一起看樓，只需填寫《員工業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)接申請表》）
6）帶客合作——百分之五十
如業(yè)務(wù)人員接到其它區(qū)域或部門負(fù)責(zé)之樓盤的客戶時，且與客人溝通良好，在征得自己所在部門和盤方所在部門經(jīng)理同意的情況下，可采取合作的方式，而盤方的業(yè)務(wù)人員不能以該樓盤已有同事跟進(jìn)而拒絕合作，至成功交易時，可得公司應(yīng)收傭金的50%作業(yè)績。
2、尾盤業(yè)績分配制度（針對開發(fā)商）：
鑒于業(yè)務(wù)拓展的需要，公司對針對三級市場的尾盤及批量盤在承接與銷售中的業(yè)績分配制度作以下規(guī)定：
1）凡公司指派業(yè)務(wù)人員進(jìn)駐尾盤現(xiàn)場之情形，其業(yè)績分配制度如下：
①盤方業(yè)績：盤方業(yè)務(wù)人員分取總業(yè)績的20%作業(yè)績。
客方業(yè)績：現(xiàn)場業(yè)務(wù)人員自己接待客戶，分取總業(yè)績的80%作業(yè)績。
②A：凡由其他同事轉(zhuǎn)介的客戶，轉(zhuǎn)介方分取總業(yè)績的20%作業(yè)績。
B：現(xiàn)場人員分取總業(yè)績的60%作業(yè)績。
C：凡由其它同事自己帶客看房，一旦成效，屬合作行為，雙方業(yè)務(wù)人員分取總業(yè)績的40%作業(yè)績。
2）不需派駐現(xiàn)場：盤方傭有40%業(yè)績，客方擁有60%業(yè)績。
八、離職人員業(yè)績提成制度
1、業(yè)務(wù)人員離職時，仍有單未結(jié)清，需要其他業(yè)務(wù)人員協(xié)助完成，離職之業(yè)務(wù)人員需在該單提成中抽出不高于30%給予負(fù)責(zé)跟進(jìn)行業(yè)務(wù)人員。該離職轉(zhuǎn)介單需交至財務(wù)部一份。
2、負(fù)責(zé)跟進(jìn)業(yè)務(wù)人員，所收提成不予計算在其本人業(yè)績內(nèi)。提成于該單結(jié)算后次月提成發(fā)放日發(fā)放。
3、凡業(yè)務(wù)人員轉(zhuǎn)崗、調(diào)換分行、離職，則失去取得開盤、鑰匙、獨家代理、轉(zhuǎn)介樓盤業(yè)績的權(quán)利；盤源作為開盤分行的公盤。（同部門同區(qū)域調(diào)換分行仍享受之前之全部權(quán)利）
九、水電過戶指南（見附表）
十、合作和轉(zhuǎn)介制度
1、轉(zhuǎn)介樓盤——百分之二十
1）業(yè)務(wù)人員接到客人委托外區(qū)或其他部門負(fù)責(zé)之樓盤，必須將該樓盤資料轉(zhuǎn)介到負(fù)責(zé)該盤之分行或分公司（填寫《員工業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)接申請表》），若該樓盤成功為本公司售出或租出，則首位接到該樓盤之同事可得公司應(yīng)收傭金之15%作業(yè)績。
2）人員填寫“轉(zhuǎn)介表”經(jīng)分行經(jīng)理簽字確認(rèn)，傳真至接受分行，經(jīng)接受轉(zhuǎn)介分行經(jīng)理確認(rèn)（確認(rèn)件傳真給轉(zhuǎn)介分行留存），由接受分行開盤，或直接在公司信息平臺上直接錄入相應(yīng)區(qū)域樓盤資料中（開盤頁面上的跟進(jìn)記錄第一條注明盤源人）。
2、轉(zhuǎn)介客人——百分之二十
如業(yè)務(wù)人員接到商業(yè)部或外區(qū)負(fù)責(zé)之樓盤的客人時，可將客人轉(zhuǎn)介到負(fù)責(zé)該樓盤之部門，成功交易時，可得公司應(yīng)收傭金之20%作業(yè)績。業(yè)務(wù)人員不需陪同客人一起看樓，只需填寫《員工業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)接申請表》，《員工業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)接申請表》需經(jīng)分行經(jīng)理簽方可轉(zhuǎn)介。
3、帶客合作——百分之五十
如業(yè)務(wù)人員接到其它區(qū)域或部門負(fù)責(zé)之樓盤的客戶時，且與客人溝通良好，在征得自己所在部門和盤方所在部門經(jīng)理同意的情況下，可采取合作的方式，而盤方的業(yè)務(wù)人員不能以該樓盤已有同事跟時而拒絕合作，至成功交易時，可得公司應(yīng)收傭金的50%作業(yè)績。
六、分行企業(yè)形象行為規(guī)范評比執(zhí)行標(biāo)準(zhǔn)
檢查形式：行政事務(wù)部配合分行經(jīng)理為單位每月不定期突檢。
一、整潔衛(wèi)生，物品擺放（20分）
1、地面日拖洗，辦公桌必須隨時保持清潔，辦公桌面不準(zhǔn)擺放任何與辦公無關(guān)的物品，辦公桌支架上方掛放衣物、挎包、雨傘、圍巾等生活用品和其他雜物。
2、必須隨時保持辦公場地、墻面物件沒有涂污和劃痕，不準(zhǔn)掛放和張貼其他雜亂物品。
3、戶外廣告牌須整潔大方無雜物掛放，內(nèi)容必須符合統(tǒng)一制作要求，色彩調(diào)配符X地產(chǎn)統(tǒng)一要求，明顯損壞的戶外廣告牌須及時更換。
4、門窗玻璃明凈、無污痕；無亂貼、亂掛現(xiàn)象。
5、電話機(jī)須統(tǒng)一擺放在桌面左上方。傳真機(jī)、傳真紙、收發(fā)傳真件、復(fù)印機(jī)、電腦、日常辦公用品須保持清潔，整潔分類擺放。
6、飲水機(jī)須擺放在方便使用位置，機(jī)身須經(jīng)常清洗，飲水紙杯須統(tǒng)一收放在飲水存物箱內(nèi)定量插放在飲水機(jī)側(cè)面，用過的水杯要及時清理，不得隨意亂扔亂放。
7、書報夾須整齊放置在客戶洽談接待處，客戶（或員工）閱讀過的書報須及時收齊在書報夾上放好，不得亂丟亂扔；簽字筆、直尺、訂書機(jī)、訂書針、大頭釘?shù)热粘＾k公用品，須統(tǒng)一收放，用過之后要注意收好和處理，不得隨處亂扔。
8、文件柜須收放文件專用，柜箱和抽屜內(nèi)須物件擺放整齊、整潔有序，不得亂放其他雜物，文件夾須分類收放文件資料，應(yīng)表明收放文件類型、日期和編號，取用文件后須隨手將文件夾放回取用收存處。
9、垃圾簍須擺放在辦公桌下，不應(yīng)放在顯眼處。（新世界）
10、員工生活用品：雨傘、西裝、大衣、便包、行囊等物，須統(tǒng)一放置地點，不得隨意亂放。
評分標(biāo)準(zhǔn)：違反以上每條扣2分。
? 業(yè)務(wù)管理方案
目前，醫(yī)院面臨如何增加門診聚攏人氣，這是醫(yī)院廣告推廣前的最值得考慮的問題。我們不能光等患者上門，而應(yīng)主動出擊，有意識的整合自身資源針對性的開展公關(guān)宣傳活動，走個性化、精細(xì)化服務(wù)路線，同時運用差異化手段，結(jié)合自身專科特點和現(xiàn)有人力、設(shè)備、環(huán)境等因素，抓好全程服務(wù)管理。做好特色經(jīng)營，形成口碑。
以往，由于醫(yī)院特定的專業(yè)性、技術(shù)性，一些醫(yī)院的員工潛意識中缺乏整體的市場營銷理念和應(yīng)對競爭的思想準(zhǔn)備，在心態(tài)上往往較為機(jī)械被動，缺乏品牌塑造和商業(yè)意識，缺乏主動性和進(jìn)取心。這往往會使自身處于弱勢和不利局面。就醫(yī)院來講，如何把自身的優(yōu)勢資源、業(yè)務(wù)項目、服務(wù)手段等盡快傳播出去，快速占領(lǐng)患者的心智空間，離開營銷是萬萬不行的。
目前，建議品牌醫(yī)院應(yīng)從兩大策略方向來定位：
1。品牌服務(wù)——目標(biāo)在于對美譽度的最大追求。
這一點正是目前廣大醫(yī)院在營銷方面的困惑與短處所在，往往把醫(yī)院的知名度提高等同于品牌建設(shè)，知名度在一定程度是醫(yī)院的首要追求，但這只是表面，真正提升醫(yī)院品牌的是良好的口碑及鮮活的品牌形象，但良好的美譽度一定有著相當(dāng)高的知名度及消費者基礎(chǔ)，對知名度及美譽度的追求因品牌而異，如快速消費品而言，知名度的最大化是最主要的，耐用品則不同，美譽度是最重要的，患者對醫(yī)院的認(rèn)可程度是建立在對其醫(yī)療水平、對口科室、收費標(biāo)準(zhǔn)、服務(wù)態(tài)度等的整體認(rèn)同之上。
服務(wù)品牌的塑造最終要在實際的實施中體現(xiàn)出其核心價值，醫(yī)療服務(wù)與其他服務(wù)或有形商品有很大的不同，在醫(yī)療服務(wù)的提供過程中，患者與非營銷人員的接觸遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過與營銷人員的接觸。
所以，營銷靠營銷部門以及其他部門的配合，讓各部門都積極主動地參與營銷活動。為了激勵所有部門的團(tuán)隊精神，如果醫(yī)院的員工不滿意，那么員工就很難讓患者滿意。患者的滿意程度取決于醫(yī)院提供服務(wù)的價值，醫(yī)院提供服務(wù)的價值取決于員工對醫(yī)院的忠誠度，忠誠度取決于員工的滿意度，滿意度取決于醫(yī)院為員工提供的價值，而醫(yī)院為員工提供的價值取決于內(nèi)部管理、機(jī)制、體制等一系列深層次的問題。
因此，我們今后工作中的具體實踐行為計劃（參照）如下：
⊙做好內(nèi)部員工的管理工作、包括生活、培訓(xùn)、福利、休假、績效等方面。
⊙建立重點客戶檔案，加強大客戶的營銷關(guān)系管理，對患者滿意度和員工滿意度進(jìn)行分析;
⊙利用各種傳播媒介、健康講座、巡診、舉辦聯(lián)合活動，做好醫(yī)療服務(wù)項目的推廣與宣傳工作;
⊙抓好客戶服務(wù)中心的管理工作，為患者提供診前、診中、診后的一體化服務(wù);
⊙通過拜訪客戶、走訪市場等多種形式積極拓展市場;加強與政府衛(wèi)生行政部門、社保局、保險公司、各類公益組織、社會團(tuán)體以及周邊社區(qū)各單位的關(guān)系營銷;
⊙利用醫(yī)院的優(yōu)勢，廣泛開展醫(yī)療技術(shù)項目合作或其他相關(guān)項目的合作;
⊙利用數(shù)據(jù)庫搜集和積累客戶信息，并進(jìn)行信息整理、匯總與分析，根據(jù)醫(yī)院定位選擇目標(biāo)顧客群，有針對性地為相關(guān)部門和科室提供營銷資訊;做好醫(yī)護(hù)人員和其他人員的營銷培訓(xùn)，指導(dǎo)科室開展?fàn)I銷技能訓(xùn)練，提高全員、全程營銷水平。
⊙營銷手段多種多樣，前期主要開展（從如何吸引眼球、活動造勢、開發(fā)特色項目、引發(fā)關(guān)注入手，放大自身的特色和利益點，讓患者產(chǎn)生認(rèn)同心理。）
⊙后期則從如何積累數(shù)據(jù)、跟蹤回訪、形成口碑等方面入手。
作為西安慈愛婦科醫(yī)院，我們有很多吸引人的地方，我們想要做的就是想盡辦法，千方百計要讓更多的人盡快知曉，盡快熟悉，盡快就診。如果沒有全員市場意識，缺乏基本營銷手段，不僅凝聚不了人心，還有可能失掉原本擁有的良好資源和基礎(chǔ)患者。
1、迅速擴(kuò)展慈愛婦科醫(yī)院在公眾中的知名度（形象），打造醫(yī)院的專家品牌、科室品牌、技術(shù)品牌和服務(wù)品牌。
2、迅速建立新消費習(xí)性，搶占醫(yī)療市場份額。
1、樹立慈愛婦科醫(yī)院的整體知名度和聲譽度。
2、推廣慈愛婦科醫(yī)院的特色科室、特色項目、新技術(shù)、新項目和超優(yōu)質(zhì)服務(wù)。
3、推廣慈愛婦科醫(yī)院的專家團(tuán)隊品牌以及便民、平價、高效優(yōu)質(zhì)與溫馨服務(wù)。
4、迅速擴(kuò)大慈愛婦科醫(yī)院市場份額、提高市場占有率。
民營醫(yī)院由于患者流量不固定，很大的影響了民營醫(yī)院利潤的穩(wěn)定性，因此擴(kuò)大門診量是一個必需的舉措。其市場定位以下：
1。穩(wěn)定周邊區(qū)域（社區(qū)、農(nóng)村）。以周邊社區(qū)作為立足的根本，以“關(guān)、愛”吸引穩(wěn)定客源，打好口碑基礎(chǔ)。
2。抓住醫(yī)保機(jī)會。民營醫(yī)院加入醫(yī)保是勢在必行，民營醫(yī)院只有努力加入醫(yī)保，才更能保證穩(wěn)定周邊消費群體，實現(xiàn)較好的現(xiàn)金流。
3。積極宣傳各種醫(yī)療保險定點醫(yī)院與醫(yī)院優(yōu)惠政策，逐步積累，樹立口碑，為長遠(yuǎn)的品牌建設(shè)打好基礎(chǔ)。
醫(yī)院要對其市場進(jìn)行分析和定位，找到優(yōu)勢，發(fā)現(xiàn)劣勢，進(jìn)行全面的論證和規(guī)劃。在此，我為醫(yī)院提供以下分析框架。
1、優(yōu)勢：
①經(jīng)省、市、區(qū)三級衛(wèi)生行政機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，而且參照WHO及JCI標(biāo)準(zhǔn)興建的國家二甲專科醫(yī)院。
②廣告效應(yīng)。
③老百姓還缺乏深刻的了解。
3、市場：市場面大，人們的生活水平不斷的提高，對生活的質(zhì)量有極高的要求。
在我們對市場調(diào)查中了解到，衛(wèi)生部最公布的健康調(diào)查結(jié)果顯示，我們現(xiàn)在有20%人不到醫(yī)院看病，其中最主要的因素之一就是醫(yī)院費用太高。中低收入的人員占城市人員（農(nóng)村）的絕大部分，有一個非常巨大的市場，只要我們定位準(zhǔn)確，病源不成問題的。
除了價格競爭之外，在醫(yī)院的競爭中，病人判斷一家醫(yī)院服務(wù)的好壞，是以感覺為基礎(chǔ)的。病人通過對醫(yī)院的期望和到醫(yī)院接受服務(wù)的感覺進(jìn)行比較，如果感覺和經(jīng)歷超過了病人的'期望，那么，就是好醫(yī)療服務(wù)。
病人到醫(yī)院主要接受服務(wù)是要花錢的，提供超值的服務(wù)，就可以形成“忠誠顧客”，根據(jù)現(xiàn)代醫(yī)院服務(wù)的經(jīng)營概念，“忠誠顧客”是醫(yī)院的主要利潤來源和發(fā)展的動力。判斷超值服務(wù)的一個基本方法就是醫(yī)院在提供醫(yī)療基本服務(wù)之后，提供更多的附加服務(wù)。
患者到醫(yī)院的根本目的是看好病，解除身心痛苦。反過來，醫(yī)院歸根到底就是要能為病人解決“病”的問題。從醫(yī)療市場的觀點看，誰能夠解決好病人的問題，誰就能夠得到患者的信任;有了患者的信任，醫(yī)院就能順利發(fā)展。惟其如此，就只有靠醫(yī)療技術(shù)和醫(yī)療質(zhì)量。在服務(wù)上，如住院一條龍服務(wù)，病人入院有專人陪護(hù)，病人出院醫(yī)生和責(zé)任護(hù)士送到大門口;上網(wǎng)休閑、病人過生日，送上鮮花;這些優(yōu)質(zhì)的服務(wù)，全部超值免費。病人出院我們還要電話跟蹤回訪，征求意見，繼續(xù)提供幫助等。
為了讓病人在醫(yī)院“少花錢、看好病”，或“花同樣多的錢，享受到更滿意的服務(wù)”，本醫(yī)院就要以“優(yōu)質(zhì)平價”策略，減免部分檢查項目的收費標(biāo)準(zhǔn)，讓患者得到更多的實惠。
六、營銷推廣策略——突出專科特色、科室特色、技術(shù)特色和服務(wù)特色。重視社區(qū)（農(nóng)村）！
1。積極發(fā)展醫(yī)保，提高服務(wù)質(zhì)量，培養(yǎng)信譽度，減少虛假廣告的傷害。
2。市場培育前期，擴(kuò)大多渠道營銷與廣告宣傳，以快速建立知名度，建立穩(wěn)固地位與新的消費習(xí)性。
3、目標(biāo)對準(zhǔn)城市社區(qū)居民和城市流動人口、各大院校、廣大農(nóng)村。（對于老職工實行特別優(yōu)待策略）
4、目標(biāo)訴求清楚明白，充分考慮患者的心理習(xí)慣，避免引起患者的心理反感。
5。立足于社區(qū)，各大院校，拉動社區(qū)（農(nóng)村）。成為在老百姓心中滿意的醫(yī)院，努力以社區(qū)（農(nóng)村），各大院校作為發(fā)展的基點。
6、傳播媒體選擇老百姓慣常接觸的媒體，如市社區(qū)媒體、社會新聞類報紙、公共設(shè)施類等。
廣告的整合應(yīng)是形象廣告和銷售廣告的組合，電視媒體和其他渠道媒體的組合。在電視上看到醫(yī)院的形象廣告，又在報刊上看見醫(yī)院的品牌建設(shè)廣告，再通過互聯(lián)網(wǎng)看見醫(yī)院的詳細(xì)介紹，醫(yī)療雜志簡報的診后跟蹤服務(wù)，社區(qū)的公益廣告做鋪墊，患者通過全方位的信息了解，醫(yī)院可信度立刻得到有效的強化，這樣才能引發(fā)沖動和行動消費，實現(xiàn)業(yè)務(wù)銷售。
八、媒介營銷廣告具體計劃：
本媒介的具體投放與組合，根據(jù)醫(yī)院的發(fā)展展開，階段性的宣傳根據(jù)媒介特性與市場時機(jī)隨機(jī)組合或單項投放，注重實效性。
播放策略：立足西安，輻射周邊區(qū)域;主推形象廣告，特色項目病種，短期的活動信息。目前醫(yī)療電視廣告控制不是很嚴(yán)格，醫(yī)院的形象與短期活動是可以上的。
播放時間：提升階段長期影象推廣，發(fā)展階段采取間隔播放。
策略：系列“軟廣告”的形式出現(xiàn)，從老百姓關(guān)注的話題入手;健康欄目協(xié)辦或報社投稿進(jìn)行重大女性醫(yī)療問題或常見的女性醫(yī)療問題的解答和分析，制造公益新聞題材。方式：采用記者撰稿，訴實寫說方式，按新聞題材出現(xiàn)，既有效果又有影響。廣告訴求：著重開展個案病例的分析報道與本醫(yī)院專業(yè)、技術(shù)與服務(wù)的報道。《觀念篇：倡導(dǎo)理性就醫(yī)——健康診療需到正規(guī)機(jī)構(gòu)》;
《機(jī)構(gòu)篇：西安最具高質(zhì)量、高品位專業(yè)醫(yī)療機(jī)構(gòu)——安全診療有保障》;
《專家篇：權(quán)威專家坐診或?qū)＜壹夹g(shù)交流——治療效果用事實說話》;
《技術(shù)篇：讓女性一生無憂——是西安慈愛婦科醫(yī)院發(fā)展的根本》;
《服務(wù)篇：專業(yè)服務(wù)——醫(yī)院“以病人為中心的服務(wù)宗旨”》各個方面;
《其它分眾信息與主題宣傳同步宣傳，以加強全面業(yè)務(wù)了解與服務(wù)》。
投放時間：其主流報紙可采取長期推廣，欄目協(xié)辦以長時間為好，其它信息不定期間隔性發(fā)布。
患者就診時所留下的手機(jī)小靈通號碼，需加以收集整理或者建立專門數(shù)據(jù)庫，利用卡對卡或者向SP運營商申請接口平臺，向患者群發(fā)復(fù)診提示或者健康資訊，這一種方式容易得到患者感激和信任。
提供熱線咨詢電話：接線大夫溫情的聲音，體貼的問候，似乎能夠兌現(xiàn)的承諾，往往都能喚起患者內(nèi)心的感動。
通過電話聯(lián)系患者回復(fù)病情治愈情況，提醒患者病后注意事項，關(guān)心患者的生活情況，以及患者對來院就診滿意程度，對主診醫(yī)生、護(hù)士等工作人員的服務(wù)滿意度，一方面讓患者得到關(guān)懷，一方面可以了解醫(yī)院服務(wù)質(zhì)量，從而改善醫(yī)院不足的地方。
建立電子病歷檔案。在醫(yī)院網(wǎng)站上建立電子病歷檔案，讓患者按年齡選擇填寫病歷信息，要求按真實姓名詳細(xì)填寫病歷并且及時與患者聯(lián)系，對所填寫的內(nèi)容絕對保密。
每月定期制作健康月刊，群發(fā)到患者就診時所留下的電子郵件，一方面宣傳健康知識，一方面也可能向患者推薦特色專科和知名專家，當(dāng)患者或患者身邊的人生病，他第一個想到的肯定就是本醫(yī)院。
充分利用醫(yī)院網(wǎng)站，建立網(wǎng)絡(luò)就醫(yī)診斷，專家會診，在線解答，預(yù)約專家等，與其他網(wǎng)站采取合作、友情連接、業(yè)務(wù)互動等方式以提高網(wǎng)民對本醫(yī)院網(wǎng)站以及服務(wù)項目的了解與信任，加強潛在顧客的產(chǎn)生，促進(jìn)業(yè)務(wù)消費。
策略：參與社會公益活動（與衛(wèi)生局、婦協(xié)、慈善協(xié)會等社會團(tuán)體合作等）
目的：加強醫(yī)院與周邊企事業(yè)單位、學(xué)校等之間的距離，增加潛在顧客。傳播醫(yī)院形象，打造品牌聲譽。
方式：提供健康體檢與健康知識講座，提供優(yōu)惠折扣、贈送禮品、現(xiàn)金券或共同出資利用同一媒介一起開拓各自的消費顧客群或潛在人群。套取病人資料，進(jìn)行電話或會議營銷時間：長期
推廣方式：社區(qū)健康教育作為切入點，和建立公共關(guān)系一樣，通過走出院門，深入社區(qū)開展醫(yī)療服務(wù)的方式，也是我們醫(yī)院市場營銷的重要途徑，其營銷特點也具有穩(wěn)定性。需要指出的是，如果社區(qū)服務(wù)的對象能夠得到滿意的服務(wù)，這些穩(wěn)定的患者群就能更容易轉(zhuǎn)化成“忠誠”的顧客。既響應(yīng)國家政策，也從另一方面營銷推廣了醫(yī)院。
廣告投放方式：在社區(qū)以及電梯公寓安裝指示廣告、電視語音廣告、公益石桌、綠地指示牌、路牌、墻體廣告等等。
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